[險種] 27歲女 既有保單檢視/新保單規劃

作者: Svock (Svock)   2020-06-15 23:07:45
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:27
三、職業/工作內容:內勤/職業等級1
四、保障需求:醫療/雙實支實付/癌症/失能/重大傷病
五、保費預算:2-2萬5
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:捷運/公車
八、預計規劃:
過去家人幫忙投保過部份終身險,近期陸陸續續滿期
但近期檢視,覺得對於實支實付與失能等有些不足,因此希望增加這部份保障
另外因家人有癌症病史,因此癌症相關保障對我來說很重要
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:2000年前後
商品名稱 保額/計畫 期間 保費
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住院醫療終身健康保險 1000元 滿期 N
鍾愛一生313 10萬 滿期 N
防癌終身-個人型 4單位 滿期 N
兒童終身 20萬 滿期 N
溫心住院 500元 定期至70歲 800元
富貴保本三福 10萬 滿期 N
平安附約-死殘 60萬 定期非保證續保 552元
平安附約-住院 600元 定期非保證續保 340元
想說在保完本次新增全球+台壽後,可以做以下調整:
1) 平安附約死殘與住院 > 取消
2) 溫心住院 > 保留
再麻煩幫忙檢視這樣調整是否合宜
十、預增保險:
合計保費$25,780
保險公司:台灣人壽
https://i.imgur.com/GtgZ04b.png
保險公司:全球人壽
https://i.imgur.com/jZUZTiv.png
作者: LebronBest06   2020-06-15 23:16:00
舊保單務必記得先投保後刪除避免空窗期。台灣全球算蠻標準的罐頭,可以補上意外產。

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