[險種] 29歲女 既有保單檢視(南山)及新保單規劃

作者: iamfish312 (波波)   2020-06-09 11:17:10
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:29
三、職業/工作內容:內勤助理/職等1
四、保障需求:癌症、失能險、重大傷病、雙實支實付、意外險
五、保費預算:2.5萬-3.2萬/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
以上皆否
七、常用交通工具:捷運/公車/偶爾機車
八、預計規劃:
預計解約南山全部保險,直接規劃一份新保單
106年跟南山親友保了保險,去年父親過世後才開始認真的審視自己的保險,
當年保南山的保險沒研究也信任親戚所以就保了(父親生前也是給此位親戚保),
目前研究後想說直接全部解約南山,好像沒什麼必要留的,再請版上各位給我建議,
謝謝!
九、現有保險:
保險公司:南山人壽
購買時間:106年/8月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽圓滿康祥終身健康險     PDDAR      25萬 20年 7,850
南山人壽不分紅一年期定期壽險附約 N1TRAR 100萬 1年 550
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PARA1Q 150萬 1年 1,755
南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 AMN1Q 3萬 1年 810
南山人壽意外傷害日額給付附加條款 DHI11Q 1000元 1年 540
南山人壽護您久久癌症醫療終身傷害 CAR4AR 1單位 20年 4,899
健康保險附約
南山人壽好醫靠住院醫療健康保險附約 NHSBAR 1份 1年 2,400
-乙型
南山人壽超醫靠自負額住院醫療健康 HSDEAR 1份 1年 940
保險附約-E型
南山人壽新終身醫療保險 NPHI4AR 800元 20年 10,040
南山總保費 29,774元/年
十、預增保險:
爬版上罐頭保單 新保單規劃 台壽+全球
https://i.imgur.com/HAAwT9C.jpg
https://i.imgur.com/lvk6VSu.jpg
作者: relievedYuo (桔香柚茶)   2020-06-09 11:24:00
首要提醒!先規劃新的再調整舊的保障!
作者: LebronBest06   2020-06-09 11:46:00
保單很標準,要特別注意一定是要先投保再刪減避免造成保單的空窗期。
作者: AirSpiral (spiral)   2020-06-09 12:23:00
調整的大方向很ok,細節調整的部分可以再研究一下,看能否擠出一點預算規劃台壽的意外險
作者: DerLuna (陽月)   2020-06-09 14:16:00
找台壽罐頭類似的差不多 意外險買產險的

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