一、性別：男
二、年齡：30
三、職業/工作內容：化工工程師/生產管理及製程改善
四、保障需求：參考罐頭保單規劃微調
五、保費預算：3-4萬/年
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）男性
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 BMI=22.5,否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：汽/機車通勤
八、預計規劃：
意外險/醫療險優先，壽險/癌症險次之
九、現有保險：無
保險公司：
購買時間：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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真順心手術醫療終身健康保險 (PH17/T04R0) 500元 20年期 3,610 元
新住院醫療保險附約 (HNRB) 計劃三 一年期 4,658 元
一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 200萬 一年期 2,060 元
卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3) 25萬 一年期 775 元
一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 (YOA02/ZYOA) 4萬 一年期 1,996 元
保險公司： 全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB) 21萬 30年期 4,410 元
醫療費用健康保險附約 (XHR) 計劃五 一年期 2,864 元
失扶65定期健康保險附約 (XDK) 3萬 20年期 2,760 元
失扶85定期健康保險附約 (XDJ) 2萬 20年期 4,960 元
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC) 50萬 一年期 1,450 元
傷害保險附約 (XAR) 30萬 一年期 312 元
傷害保險醫療保險金附加條款 (XMR) 3萬 一年期 474 元
其他
和泰產物線上意外傷害險 一年期 完善方案500萬 3,977 元
友邦人壽平安定期壽險 (JTL) 10年期 100萬 2,640 元
友邦人壽十一助行失能照顧保險附約 (YRDR2) 一年期 500萬 1,950 元
年繳保費 38,896 元
全球失能扶住險5萬保額由XDK 3萬搭配XDJ 2萬，至少65-85歲仍有2萬補助。
因失能扶住險5萬/月已足夠，目前想將YOA02移除減輕一些保費。
再麻煩各位先進不吝指教，感謝！