[險種] 28歲男 新保單規劃調整

作者: Hydia (黑帝雅)   2019-01-27 13:07:35
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:國營事業/船員
四、保障需求:癌症、意外、重大傷病、醫療
五、保費預算:30000-40000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
以上皆無
七、常用交通工具:機車、大眾運輸
八、預計規劃:雙實支、殘扶、醫療、重大傷病、防癌
出海作業意外險使用公司團保
九、現有保險:
保險公司:遠雄人壽
購買時間:107/03
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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超好心C型殘廢照護終身健康保險 MB1 10000 30年 4600
一年期定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 至70歲 1050
重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 2000000 至80歲 6080
康復醫療健康保險附約 RJ1 計畫三 至84歲 3808
安心豁免保險附約 30年 1088
十、預增保險:已於今年1月核保
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好心200失能照護終身健康保險 20T01M1 3,000,000 20 28500
好心200這張殘扶險是公司配合的團保保經來公司推廣的,但沒有介紹此張保單要如何
增加附約的部分。現在已核保的狀況下不知道能否減少主約保額的部分,增加附約來做
一些調整。順便跟既有的遠雄保單做調整。
作者: LebronBest06   2019-01-27 13:15:00
船員的職稱?船員職業等級應特別注意,附約的話版上YCC、CIR3、HNRB、都能附加,核保中可以附加,保單下來也能附加。另外,好心200沒繳完20年是會白繳,這張不能減額繳錢,加上原有的MB2應考慮300萬是否太多?
作者: i19900913 (馬拉桑)   2019-01-27 14:23:00
不能減額繳清但可以做縮小保額!只是建議找業務附加完附約在做縮小的動作,缺點是前幾年的錢稍微損失一點

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