[險種] 2歲女 新保單規劃

作者: lovesat (december night)   2018-09-18 17:03:34
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:2
三、職業/工作內容:吃喝玩
四、保障需求:基本
五、保費預算:2萬 左右
六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 有
便秘用藥(益生菌)
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經他幾週?(女性回答)無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無 (心血管疾病/
腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無 (胃部疾病/
肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀
嚼、四肢機能障害?無
(8)(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上? 3%以上
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:1.癌症 2意外(燒燙傷 殘廢)3.醫療 雙實支
九、現有保險:沒有
十、預增保險:目前規劃台壽+遠雄+產險,
有關殘廢失能的部分
如果想再增加疾病導致的殘廢保障,且不超出預算太多的話建議
1. 台壽的主約改20萬 ,多保BXO 可作100萬
2.加保友邦(主約ICAN-200萬 副約YRDR2-100萬),癌症的部分台壽YCC可減少)
想請問以目前規劃內容如何調整比較恰當?
謝謝
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 ______________________________________
_______________________________________
台壽福滿人生終身險 T02H0 10萬 20年 1510
台壽新住院醫療保險附約 HNRB 計畫3 ㄧ年期 3769
台壽卡安心重大傷病 CIR3 100萬 一年期 2300
台壽長安傷害保險 SPAR 50萬 ㄧ年期 225
台壽定期防癌健康保險YCC 400萬 一年期1440
台壽平安傷害醫療SMR2B 3萬 一年期 408
遠雄超好心殘廢照護終身保險 HU2 20萬 20年期1420
遠雄定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 一年期1332
遠雄保安心B型重大傷病一年定期健康保險附約 RK1 100萬 一年期2400
遠雄康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫2(30萬) 一年期 2514
遠雄完美人生傷害保險 XHH 100萬 一年期 810
遠雄傷害保險附約 RHA 100萬 一年期 100萬元 110
遠雄實支實付傷害醫療保險金附加條款MRC 3萬一年期 445
遠雄人壽雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 1000 一年期 550
新安東京快樂童年 計畫B 一年期 1250
作者: Seilon (經‧中彰投)   2018-09-18 19:00:00
這看起來應該是你自己規劃的,而不是業務給你的建議書內容所以你這張單中,阿龍人壽的部份無法出單因為T02H0原始最低保額30萬,要整張保單總保費高於1萬的情形下才可以比30萬低(最低10萬)在把保費提高到超過1萬的情形下,主約改20萬再加BX0雖然行得通,但不太建議這麼做要就直接BX0用最高200萬,然後SPAR/SMR2B拿掉傷害險的部份可以以熊大人壽這邊為主除非你另外隱藏的目的是要SPAR那額度不高的傷害7、8級失能補助金另外9/14起熊大的超好心改名稱改代號,現在起要叫HU3RHA存在的目的是為了那100萬燒燙傷的RHD,清單中卻沒看到XHH因為併入骨折險的關係,導致它不像XHG一樣是單純看職業等級的固定費率,而變成同時會因年紀增加而改變的自然費率如果你個人喜歡這商品要選它也無妨,然後RHG可以拿掉
作者: lovesat (december night)   2018-09-20 08:13:00
謝謝你的建議

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