一、性別：男 / 女
二、年齡：30 / 30
三、職業/工作內容：第一類。一般內勤 / 一般內勤
四、保障需求：
五、保費預算：3萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
男: 否 / 女: 否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
男: 否 / 女: 否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
男: 否 / 女: 否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
男: 否 / 女: 否
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
男: 否 / 女: 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
男: 否 / 女: 否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
BMI都正常
七、常用交通工具：機車、捷運、公車、汽車
八、預計規劃：殘扶、醫療、重大傷病、癌症、身故
九、現有保險：
女

1. 整體規畫沒有做到足額的壽險(除外經濟能力很好)，要考慮有未成年小孩的現況，若要調整XFI的額度不要買太高，4~5萬為基礎，或是單實支規畫。2. 要注意YOA跟年收入的核保限制。3. 南山已有意外險，SPAR/SMR2A的必要性不高4. 南山的主約跟附約CAR不佳，但主約解約後附約一併失效，要先留意體況的影響。

南山的是人情單嗎？規劃的很詭異...首先，用NPHICP值這麼低又不能調整保額或減額繳清的險種當主約就是不給你留後路。再來HS配計畫10雜費只有5萬...而且還跟手術共用額度，很雞肋。另外DHI這個意外日額，保額1000元和3000元的保費才差幾百元，保障卻差很多，要出的話就應該直接滿的...