[險種] 36歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: littlesix   2018-09-01 12:09:27
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:36歲
三、職業/工作內容:行政人員
四、保障需求:實支實付 癌症 意外 殘廢 長扶
已婚,備孕中,
希望能檢視現有保單,了解調整與加保建議
五、保費預算:目前沒概念,業務員目前推薦的,每年新保單七萬多
扣除房貸及儲蓄,先生部分不計,每月個人能支配金額約17000~20000
六、健康告知:無體況
七、常用交通工具:捷運/偶爾機車/假日汽車
八、預計規劃:住院醫療、雙實支實付 癌症 意外 殘廢 長扶
九、現有保險
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長安養老終身壽險(甲型)(84) CMA20 30萬 已繳完
(附約)安康住院保險附約(僅列實支實付) 41D01 5計劃 1年期 2931元
(附約)住院醫療日額(甲型)保險附約 S0D01 500元 1年期 1806元
(附約)意外傷害醫療保險附約 L1D01 3萬 1年期 400元
(附約)意外險-綜合保障附約(個人)(76) P1B01 30萬 1年期 1875元
傳家寶終身還本保險 EAA20 已繳完
新防癌終身壽險 GNB15 50萬 已繳完
(附約)平安意外傷害保險附約(82) K1D01 112萬 1年期 1502元
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
活力健康住院醫療終身健康保險 JEA10 2000元 25400元
一年期手術健康保險附約 H2D01 1000元 1740元
超安心一年期手術健康保險附約 I3D01 1000元 960元
呵護安心住院醫療健康保險附約 U1D01 HS-20 7874元
新要保人豁免保險費附約(新定義) 94A10 967元
長扶雙享B型殘廢照護終身健康保險 BFA10 3萬 10年期 27000元
新要保人豁免保險費附約(新定義) 94A10 726元
活力安心手術醫療終身健康保險 JFA10 1000元 7040元
新要保人豁免保險費附約(新定義) 94A10 189元
_____________________________________________________________________________
說明:此為業務員推薦保單,請問新保單是否有建議增減?謝謝
作者: ecologi (人生可憫)   2018-09-01 12:22:00
年收入跟閒置資金都各有一~兩百萬以上嗎?而且職業還須是極有保障,非自願性離職可安穩做到退休的手術險,無論終身或定期的保障,應該是各總繳保費的零頭動輒需幾百萬花費的癌症、重疾,規劃中卻不見直接保障(既有保單的終身癌症險,可了解一下保障有多雞肋)
作者: green1005 (HeyHey)   2018-09-01 12:54:00
感覺手術險太多,癌症可以加一年期防癌附約
作者: assazin2003 (人生充滿考試)   2018-09-01 22:26:00
最該加的一年期防癌險沒加到,現在公司有開放一年期放癌100萬(原為最多50萬),終身手術主約跟終身住院主約請拿掉,長扶雙享B拆1.5萬共兩張,各加一條一年期防癌100萬,把癌症額度拉高。補充:呵護安心住院實支實付這條會跟你的舊保單的安康住院衝到,極有可能不能附加,因為107年1月1日上架的這條只認定正本理賠,目前也沒公布安康住院可以直接升級成呵護安心,所有很有可能會走向刪除新建議書的這條,或是註銷安康住院,這樣沒辦法完成雙實支實付的要求。額外的主約請補活力勇健重大疾病甲型100萬,上述提的長扶雙享B型主約請拉到20年以上,保費至少可以降到原建議書的一半不到。題外話:7萬多實在是太誇張,是想要衝國外旅遊的泛保障資格想瘋了嗎??

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com