一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:公/行政類
四、保障需求:殘扶
五、保費預算:不超過30K/年
六、健康告知:行走稍不方便,但儀器檢查無問題
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:殘扶優先
九、現有保險:
保險公司:全球
購買時間:103
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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1.終身壽險 30萬 20年
2.醫療費用 計劃五 1年
3.傷害險 100萬 1年
4.傷害險附加條款 5萬 1年
5.失能重大疾病豁免
總年保費約12000元
十、預增保險:殘扶
保險公司:全球
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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以下為業務規劃險種:
1.安養久久 [LDC20]5萬 20年
2.安心手術醫療終身 [XPS20] 1000元 20年
3.重大疾病&特定傷病[DSR00] 50萬 1年
4.保險費豁免附約B型[XWB00]
總年保費約3萬元
因已超出年預算,此保單規劃是否保障妥適,可cover第一份不足處?預算因素,如調整
險種內容可如何調整呢?