[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: wl31 (唉呦味呀)   2018-05-18 13:33:45
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:33
三、職業/工作內容:公務員
四、保障需求:希望晚年有基本的保障,活得有尊嚴
五、保費預算:3萬
六、健康告知:良好
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:殘扶險、實支實付
九、現有保險:
保險公司:台銀人壽
購買時間:90.10.9
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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萬壽終身壽險 30萬 20年 3018元
新終身防癌健康保險 3單位 20年 4317元
保險公司:遠雄人壽
購買時間:93.9.9
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新終身壽險 10萬 20年 2090元
遠雄癌症終身保險 2單位 20年 10990元
遠雄溫馨終身醫療日額保險附約 2000元 20年 16280元
保險公司:國泰人壽
購買時間:91.02.25
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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國泰安康住院醫療終身健康 1000元 20年 6904元
保險公司:中國人壽
購買時間:107.3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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闔家安康 公教團體意外險 300萬 1年 1350元
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安養久久C型 LDC 3萬 20年 12270元
全球人壽月月安鑫定期保險附約 XFI
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好心200 (PDI2/T01M1) 200萬 20年 17000元
台灣人壽一年期一至六級殘扶金 YOA 3萬
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽超好心c型 3萬 20年 17100元
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-05-18 14:22:00
1. LDC、T01M1、MB1都沒有保單價值金,也就是這20年一定要繳滿期,如果收入、存款有一定的水位,收支都沒問題,這樣的規畫也行,但爆你的3萬預算,如果要做組合選擇比較建議留全球+台壽,另用XFI跟YOA做近15年的保障。2. 原有保單都傾向定額給付,沒任何的實支實付,如果要規畫全球,就在全球上多增一張實支實付XHR計畫5會很泛用且實用。

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