[險種] 28歲男 第一份保單規劃

作者: kiss52714 (linchichen)   2018-02-22 19:36:19
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:職等三
四、保障需求:醫療 意外
五、保費預算:20000-30000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:意外險/醫療險優先
九、現有保險:
保險公司:富邦人壽
購買時間:2015.04.15
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
重大疾病 MGD1 1 1年 2805
_____________________________________________________
十、預增保險:
https://i.imgur.com/8zLRycT.jpg
作者: Marthus (Marthus_R)   2018-02-22 19:54:00
DIYR已停售,你可以利用台壽的福滿心專案轉移遠雄跟友邦方面的規劃
作者: star1candy (無糖)   2018-02-22 22:23:00
友邦的規劃YRDR/JDDR還是可以留 殘扶金的部份看是要移到大熊主約或是台壽附約都還可以 但若是放台壽其實重大傷病這塊也可移過去 CIR3費率男性在64歲前都比RG1低 後期若要再調整也是後期那時狀況的考量
作者: ecologi (人生可憫)   2018-02-22 22:48:00
YRDR在此階段可盡量保到最高的500萬元,或用其他家規劃也是把殘廢一次金保到500萬為較優先事項。大雄比較找不到替代的商品是XCD,至於RG1跟CIR3在中高齡前的保費差異微小到可以忽略,而高齡時此類險種的高保費基本上也沒甚麼投保的效益,可做好其他險種的決定後再來考量整體的搭配方式。
作者: star1candy (無糖)   2018-02-22 22:56:00
因為後期的狀況實在是沒什麼投保效益了(保費衝太高)所以還是要看其他項目去做整體搭配 台壽YCC也無法完全取代大熊的XCD 但還是要看其他附約的搭配方式

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