[險種] 34歲男 新保單規劃

作者: jka126 (/(o^O^o)\)   2018-01-25 02:09:36
一、性別:男
二、年齡:34
三、職業/工作內容:公務員
四、保障需求:實支實付/長照/重大疾病傷病
五、保費預算:2萬5至3萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8) BMI約20
七、常用交通工具:捷運
八、預計規劃:
實支實付/長照類優先,重大疾病傷病/意外險
九、現有保險:無
十、預增保險:
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年期 3330
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1年期 1872
友邦人壽一年定期重大疾病健康保險 JDDR 100萬 1年期 1860
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年期 2400
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康保險 LDC 1萬 30年期 3800
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年期 2864
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽雄安心終身保險 FX7 10萬 20年期 4280
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二 1年期 3421
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期保險 RG1 100萬 1年期 4080
保險公司:華南產物
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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華南產物「富貴保2」個人傷害險專案 方案C 1年期 2480
總計保費:30387元
第一次買保險,懇請各位先進指教,謝謝。
作者: star1candy (無糖)   2018-01-25 03:53:00
1.友邦部分沒什麼問題DIYR可考慮3-5萬 注意年收入跟保額計算方式 YRDR保額+DIYR保額x90不超過年收15倍就OK 但是要注意僅剩下不到一星期的時間 DIYR就沒了2.大熊可加上XCD6單位34歲男性僅1668若預算考量反倒是RJ1也可以用計劃一搭配XHR計畫五現在是在34歲計畫二3,421等到明年就5,548衝上去了
作者: ecologi (人生可憫)   2018-01-25 10:18:00
以這個預算來說,不要說RJ1 計畫二,可能連是否有規劃雙實支的空間都值得討論。一般會選擇投保大雄,是以癌症險 XCD 6單位為首要考量,如果只有一次給付金200萬,也未必夠撐個一、兩年。意外險要看是基於甚麼需求做投保,如果有公務人員身分,可能公教團險會較適合,若還要投保產險公司商品,則可以挑選死、殘、重大傷燙傷保障較高/保費較低的商品。

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