一、性別：男
二、年齡：30
三、職業/工作內容銀行內勤
四、保障需求：壽險,醫療,意外,重疾,殘扶
五、保費預算：30000
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？是
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 是
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：買房和有小孩後，再拉高意外至300W和壽險至300W
九、現有保單
保險公司：安泰
購買時間：民國89年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安泰分紅終身壽險(繳費20年) 1,000,000 終身 5900
定額型手術醫療終身保險附約(繳費20年) 6單位 終身 1974
癌症醫療終身保險附約(繳費20年) 個人型6單位 終身 1956
日額型住院醫療終身保險附約(繳費20年) 20單位 終身 5380
以上還有4年就可以繳完費，不在30,000的預算限制內。
十、預增保險：
保險公司：台壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好心200殘廢照護終身健康保險 PDI2 1,500,000 20年期 14,700
長安傷害保險附約 1年期 SPAR 1,000,000 1年期 1,280
年年平安傷害醫療保險金附加條款乙型 SMR2B 50,000 1年期 680
年年平安傷害醫療保險金附加條款丁型 SMR2D 1000 1年期 680
新住院醫療保險附約 HNRB 計劃三 1年期 4,658
卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 1年期 1,000,000 1年期 3,069
另請檢視是否有其他缺口，或是將主約換成低保額的終身壽險？