[險種] 36歲女 現有保單保經建議減額+新增保單

作者: bluequarka (Womanizer)   2016-12-17 01:08:41
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:36
三、職業/工作內容:業務(偶爾國內出差)
五、保費預算:2.5-3.5萬(以下保經設計的年保費43114跟現有的保費差不多@@)
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?No
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?No
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?No
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?No
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?No
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?No
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?No
七、常用交通工具:主為機車 偶爾汽車
八、預計規劃:希望增加(意外&疾病)殘扶、適度的實支實付、意外險
九、現有保險:
保險公司:新光
購買時間:2000年12月27日
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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傳家樂253終身還本壽險(主) 1AA? 15萬 20年 3915季
新光防癌健康終身保險(主) MNAL? 50萬 15年 380/季
長安養老終身壽險甲型(主) CNY? 25萬 20年 2875季
平安意外傷害保險(附) 50萬 44年 140/季
豐順養老壽險(主) IAYC? 25萬 20年 4150季
十、預增保險:
保險公司:(保經設計)上述現有保單減額繳清, 增加遠雄、全球
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄-新終身壽險(主) FI1 10萬 20年 2920年
遠雄-超好心B型殘照終身(附) HW1 100萬 20年 9500年
遠雄-真安心醫療保險(附) RSL 1計畫 定期 2680年
遠雄-綜合住院日額給付(附) RHO 700元 定期 3220年
遠雄-保安心重大傷病一年定期(附) RG1 75萬 定期 3638年
遠雄-超級新人生傷害(附) XHG 236萬 定期 3280年
遠雄-實支實付傷害醫療附加條款 MRC 3萬 定期 556年
遠雄-雄安康日額給付傷害附約 RHG 1500元 定期 1035年
遠雄-金安心豁免保險費附約 HB3 26829元 20年 2181年
遠雄-新定期壽險(主) FD4 200萬 20年 4460年
遠雄-金安心豁免保險費附約 HB3 1萬 20年 813年
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-12-17 01:19:00
先不提附約的選擇,有幾個附約規劃的額度頗與眾不同,不曉得這業務為什麼會這麼規劃1.有雙實支的情形下RHO是可省略掉2.西瓜舊保單底下並沒有看到意外實支,建議至少在壽險端加一張意外實支(可考慮放全球底下),續保性畢竟會比產險專案好一點,至於意外死殘、日額的額度可以直接改用產險來加高4.預算有限的情形下殘扶先用定期險來規劃吧,有餘裕再補終身不還本型。另外大熊超好心年底停售,明年會有什麼樣的新商品內容還不確定‧大熊主約換成比較不需要煩惱會因全殘而失效的FX6‧RSL刪掉換成RJ1吧,兩張的雜費額度不在同一個等級上‧RG1的保額不建議低於100萬,儘可能拉高到150萬以上才比較能應付現在的新式治療法(if妳是針對癌症治療而買)

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