[險種] 37歲女現有保單調整請益

作者: lajiao (lajiao)   2016-11-27 18:35:52
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:會計
四、保障需求:醫療增加實支實付及調整主壽險
五、保費預算:5萬內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
否 (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
否 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
否 (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
否 (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
否 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
七、常用交通工具:汽車、公車
八、預計規劃:
1.主壽險的部份:預計遠雄的新終身壽險(98)及富邦安康久久殘廢照護終身壽險二張皆用
減額繳清ok嗎?
還是遠雄減額就好富邦就算了不要直接中止合約?或者是有比較好的方案可以建議?
2.醫療部份:現有保單想要要中止臺壽的長康住院醫療健康保險附約及遠雄新溫馨終身醫
療健康保險這樣ok嗎?
另臺壽現有2-11級殘廢健康保險附約這張可以保留使用嗎?因查不到保障內容是如何?
這張保費是不貴但後續會規劃友邦所以這張不清楚要不要留下?"
3.在來就是新增的部份大致上是直接參考網站上罐頭保單,這部份想看各位有沒有其它規
劃可建議?或者原保單保留主約增加附約方式規劃?
本次主要是把實支實付規劃進來以及把殘扶險作較好的調整。
九、現有保險:圖片所示
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
http://imgur.com/KQGFGHT
十、預增保險:圖片所示
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
http://imgur.com/xKqL2VV
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-11-27 19:08:00
原台獸這張GE應該只有2-11級殘廢一次給付而已,很單純的殘廢險,但都已經投保快20年了,留著吧醫療險繳費超過10年的儘可能都不要去動它,長康這張日額險也是快20年了,負擔並不大的情形下都是保留

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