[險種] 30歲女保單檢視/退保或減額繳清

作者: summershope (麥絲)   2016-10-15 21:08:59
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:30
三、職業/工作內容:辦公室內勤
四、保障需求:意外/醫療/癌症/實支實付,盡量不拖累家人
五、保費預算:3萬以下/年
六、健康告知:無體況
七、常用交通工具:機車、大眾交通
八、預計規劃:
因為目前經濟出現狀況,預計將現有的保險退保或減額繳清來減輕負擔,
但還是希望在醫療、意外、癌症和實支實付上能保有基本保障
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長安養老終身壽險甲型(主約) CAM20 20萬/20年 20849
綜合醫療保險附約 Y1D01 1000元 2383
平安意外傷害保險附約 K1D01 100萬 1049
意外傷害醫療保險附約 L1D01 4萬元 529
傷害住院日額保險附約 R1D01 1000元 610
保險公司:遠雄
購買時間 :民國104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽新終身壽險(104) F11-20 10萬/20年 2450
遠雄人壽新癌症終身健康保險附約(99) HG4 1單位/20年 4021
遠雄人壽新溫馨終身醫療健康保險附約(103) HJ3 1000元/20年 10860
遠雄人壽真安心醫療保險附約(103) RSL 計畫一 2550
遠雄人壽金好心豁免保險費附約 HF1 19881元/20年 24
(一樣是遠雄,跟上面這份同時保,如下)
遠雄人壽超好心殘廢照護終身保險 HU1 100萬/20年 13400
共 58725
作者: toro736 (草木本有心)   2016-10-15 21:27:00
妳業務還真的挺狠的,遠雄還特地多買一個主約 XD把這三份保單的保障攤開來說,缺的東西太多了除了砍掉高保費的項目外,也得新增其他才能達到基本保障以壓低到20-30K為目的,先談談可以動的:1.新光CAM20減額繳清;2.遠雄HG4、HJ3及另一主約HU1砍掉。新增則在遠雄主約下多XCD、RG1;友邦補上殘廢殘扶另外遠雄的實支限額僅6萬,可考慮全球第二實支依上述調整的話,30K以內沒有問題
作者: summershope (麥絲)   2016-10-15 21:50:00
謝謝toro大大的詳細建議T^T 感恩~

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