[險種] 24歲女第一張保單咨詢

作者: linlin10 (00)   2016-07-26 23:04:56
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:24
三、職業/工作內容:餐廳外場服務生等級2
四、保障需求:每天騎車上班大概最需要意外險再來是癌症與重大傷病險和醫療險
這是跟保經一起討論出來的第一份保單之後還會考慮保別家的意外與實支來補
第一次做保險的功課 還是請大家可以幫我檢視哪裡不足的地方 謝謝!
五、保費預算:2-3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
七、常用交通工具:機車,汽車
八、預計規劃:
意外/癌症險/醫療
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱
[英文代號] 保額/計畫 期間 保費
FX6 遠雄人壽雄安心終身保險
20年期10萬元
RJ1遠雄人壽康富醫療健康保險附約
1年期 2計劃
XCD 遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約
1年期 6單位
RG1遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險附約
1年期 200萬
XHG遠雄人壽超級新人生傷害保險附約1年期 100萬
MRB遠雄人壽傷害醫療保險附約(乙型)1年期 3萬
HA3遠雄人壽豁免保險費附約
20年期 13985元________________________
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: beriaura (beriaura)   2016-07-26 23:21:00
整體規劃沒啥問題,如果有保費壓力可把RG1改到友邦買JDD而意外險XHG只是為了買MRB用的,買最低保額即可基本上只要在補上友邦殘廢險甚至第二間實支整體保障就差不多了只是,既然是保經業務,怎麼只跟他討論遠雄的部份呢?
作者: hung9025 (fishballman)   2016-07-26 23:23:00
這張規劃已經很棒了,但是假如如果有考慮友邦的殘扶其實建議XHG改為RHA+RHD會比較好,因為XHG主要有額外功能是意外殘扶,但是意外只是一個區塊,疾病殘機率也不低

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com