[壽險/意外/醫療/重大]全家2大2小保單檢視

作者: lcser (007)   2016-07-16 06:55:30
請詳述以下資訊:
一、性別:34歲男 33歲女 2歲男 1歲女
二、年齡:見上列
三、職業/工作內容:34男第一類 33女家管
四、保障需求:壽險/意外/醫療/重大
五、保費預算:希望在10萬左右
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?皆無
七、常用交通工具:機車(先生)或汽車(其餘家人)
八、預計規劃:
家裡的經濟來源是先生, 租房(一個月約1萬) 沒貸款
九、現有保險:
[34歲男]
保險公司:安泰/富邦人壽
購買時間:87/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安泰還本終身壽險(107/3繳費期滿) 20 LES 50萬 20年 18300
定期壽險附約(20年期) 100萬 20年 2100
癌症醫療終身保險附約 PCA 個人型3單位 20年 1128
意外身故及殘廢保險金 AD&D 100萬 至137年 1200
意外傷害醫療保險金(一般型) MR 3萬 至137年 494
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 至147年 580
日額型住院醫療終身保險附約 PHIB 10單位 20年 2990
住院醫療保險特約 THS 高額型-2 至147年 2401
作者: hsnu510291 (0+X)   2016-07-16 07:33:00
98國泰拿掉 再熬兩年就好
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-07-16 09:14:00
87年的安泰主約、98年的雙安,這3個是全家規劃單當中佔去最多保費的部份,安泰主約快繳完就再忍忍,太太的雙安問題最大,且看起來太太的保單中並無實支實付太太若體況正常的話,可以考慮捨雙安然後在先生的全球保單底下附加XHR配偶附約
作者: ecologi (人生可憫)   2016-07-16 11:41:00
大人及小孩的RJ1都可以降到計畫一XCD等ICAN滿一年後可以解掉,這部分的比重非必得這麼高傷害日額:1.住院跟醫療險重疊 2.骨折未住院屬小風險,未必不可風險自留。較重大風險的保障不差的情況下,豁免保費附約也非必要

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