[險種] 30歲女既有保單檢視(富邦)

作者: hf28 (帥到滑倒)   2016-07-10 20:59:04
一、性別:女
二、年齡:30
三、職業/工作內容:Sales
四、保障需求:無房貸,尚無子女,為原生家庭次要經濟來源
希望無工作能力時不造成家庭負擔
五、保費預算:35K
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?no
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?no
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?no
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)no
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?no
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?no
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?no
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:重疾300萬 雙實支實付 殘廢500萬 殘扶5萬 壽險300萬 意外500萬
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:富邦人壽
購買時間:2015/09
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新平準終身壽險 XWS 10萬 20年 2600元
新綜合住院醫療保險附約 NHR1 25單位 47年 5386元
安心寶意外傷害保險附約 MADD 100萬 42年 1350元
安心寶附約意外傷害醫療保險金一般型 NMR 5萬 42年 776元
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AH1 20單位 47年 1160元
防癌終身健康保險附約 PCC1 2單位 66年 4604元
享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR 1500元 57年 11025元
保險費豁免附約條款 WP 20年 490元
享安定期壽險 XTG 140萬 20年 4060元
一年定期心安殘廢保險附約 211R 140萬 20年 742元
保險費豁免附約條款 WP 20年 87元
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這是我女友保單,保險業務員是她姊,擔心為人情壓力購買額外保單
未來一起走下去的是我,希望可以更全面一點~
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-07-10 21:06:00
問題比較大的也就HKR,其次是pcc1,這兩個省下來可以規劃其他的保障,至於剩下的附約基本上就是額度問題而已
作者: beriaura (beriaura)   2016-07-10 22:35:00
多出來那些就當做人情吧,畢竟親姊妹...
作者: hung9025 (fishballman)   2016-07-11 00:01:00
HKR,PCC1處理掉換成第二家實支以及重大疾病險,這樣子效益會比較大

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