[險種] 30歲男 舊保單檢視及新保單規劃

作者: gooda (fly)   2016-04-11 00:16:25
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:30
三、職業/工作內容:研發工程師(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
四、保障需求:補強殘扶及實支(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:2萬5內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:實支實付/意外/重大傷病/殘扶
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山.法巴.富邦
購買時間:104.04
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新康順終身保險 20NNPL. 3萬 20 1005
不分紅ㄧ年定期壽險附約N1TR. 100萬。 1 1330
住院醫療保險附約。 HS. 30計劃。 1 5508
住院費用給付保險附約 HIR 500. 1 885
居家醫療附加 HR 500. 1.
885
巴法
金建康3。
1000
富邦
十全大補 計劃c
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安養久久終身建康保險c. LDC20. 3萬。 20。 13110
醫療費用健康保險附約 XHR00. 計劃5 1 2864
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: toro736 (草木本有心)   2016-04-11 00:20:00
LDC保額改1萬就好 剩下可用友邦定期殘廢殘扶拉高至於南山保單 HIR及HR沒必要 可砍
作者: gooda (fly)   2016-04-11 00:25:00
問ㄧ下 如果把LDC的2萬拿去保遠雄HW1 是否適合?
作者: toro736 (草木本有心)   2016-04-11 00:53:00
若投保遠雄只為了HW1 那不值得 若搭XCD&RG1的順路主約OK
作者: foxs9 (moon river)   2016-04-11 11:40:00
我LDC HW1各1萬(已有主約) 我覺得HW1對6~11級殘比較有利

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com