[險種] 33歲女性既有保單檢視

作者: day   2016-03-30 14:01:54
請詳述以下資訊:
一、性別:女性
二、年齡:33
三、職業/工作內容:無/家庭主婦
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:<四萬/年
六、健康告知:
無病史無用藥
(4) 是否已確知懷孕?->是,17週
七、常用交通工具:汽車.機車
八、預計規劃:
保單是單身時候保的,有許多終身型保單
想放棄覺得有點可惜,但已結婚懷孕有兩個孩子
想重新調整保單內容,刪除一些終身型,將保費調到<4萬
不讓家庭經濟造成負擔,讓保障更適合
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:
96/9
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
主約:
南山人壽護您久久終身防癌健康保險 CABAQ 2 11,470
主約:
南山人壽終身醫療保險 20PHIAQ 500 11,560
主約:
南山人壽康祥一生終身保險 NDDLBAQ 300,000 8,190
附約:
南山人壽意外骨折及特定手術傷害保險金附約NDDLBAQ 250,000 925
南山人壽傷害保險附約 AI1Q 250,000 925
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PARA1Q 500,000 585
南山人壽住院醫療保險附約 HSE10AQ 10 2,650
南山人壽新手術醫療保險附約 SIR75Q 1,000 1,170
南山人壽住院醫療保險附約 HS15EAR
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十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: toro736 (草木本有心)   2016-03-30 14:06:00
南山真是一家很會製造保費風險的公司,先等生產完吧
作者: ecologi (人生可憫)   2016-03-30 14:15:00
險種的規劃方向、商品的選擇很重要,定期險也是有許多不適合的,可能比終身險更需要調整。

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