[險種] 38歲男 第一份保單規劃

作者: somebody01 (I can make it!)   2016-03-23 17:06:50
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:整天坐在電腦前的工程師
四、保障需求:500萬,身上有車貸40萬,在外租屋無房貸
五、保費預算:25K
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:機車及統聯(因為在外地工作)
八、預計規劃:醫療險與意外險優先
防癌險我看板上都不是很推,所以暫不考慮
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:第一金人壽
購買時間:2013/02
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
第一金人壽真安心保險 80萬 20年 20160
PS.當時因為對保險不熟悉,聽到可以滿期金領回,就答應了 = ="
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽福滿人生終身壽險    LWL     30萬   20年   7960
台灣人壽新綜合住院醫療保險附約    HNRB    計畫二   20年 3667
定期殘廢險 RDM 200萬 600
全球安養久久終身壽險 LDC20 20年 1萬 4230
全球醫療附約 XHR 計畫3 至80歲 1664
台灣人壽歲歲平安傷害保險附約 SDDR 300萬 3480
台灣人壽歲歲平安傷害醫療保險附約 SMRD 丁型2000元 1360
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因為本身不太喜歡被推銷的方式,預計自行投保,
若有遺漏的地方,還請告知,感激不盡
作者: toro736 (草木本有心)   2016-03-23 17:11:00
很多可以調整的地方台壽主約可換成DI1,全球XHR只出計劃三不如別買其他人投保壽險意外險目的多在實支,但你無實支卻拉高日額不過你想自行投保的話,台壽主約應該就不用30萬了
作者: chungwenhua   2016-03-23 17:21:00
實支實付+手術
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-03-23 17:24:00
RDM的投保規則卡主約保額5倍,想買到200萬照這規劃不可能如果意外險不喜歡買產險,要都買在壽險底下的話,SDDR保到3百萬基本上真的是高興就好,但沒有規劃傷害醫療實支,方向可能需要調整一下
作者: beriaura (beriaura)   2016-03-23 21:18:00
為了RDM保額去拉高主約保額成本有點高大多會直接去友邦買殘廢險LDC一般會考量用30年期的,盡可能延緩繳費時間而意外死殘額度其實用產險/殘廢險會便宜許多而找業務時記得看清楚就是了 XD

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