詳細解說版 : https://mp.weixin.qq.com/s/07yzpx5AGw25KFzw2vMqeQ
========================================================================
6月底，據華盛頓郵報報導，三家中國銀行因涉嫌夥同被美國制裁的朝鮮銀行洗錢，
並拒絕同美國調查人員合作，而在今年4月被美國一家法院認定藐視法庭，
各被罰處每天5萬美元罰金，罰金是否生效將由7月12日的上訴審判決定。
法庭的檔並未點出銀行名字，但華盛頓郵報稱法庭描述的細節和2017年一起訴訟吻合，而
該三家涉事銀行是：交通銀行、招商銀行、浦發銀行。
本文將梳理美國針對中國多家銀行在朝鮮問題上的反洗錢調查，解釋目前此事中銀行所面
臨的制裁風險，以及可能出臺的制裁措施。
========================================================================
本文分析的結論是：
1. 此次調查針對的是2017年一起洗錢案；
2. 調查涉及的制裁不是聯合國對朝鮮的制裁，而是美國對朝鮮的單方面制裁
3. 銀行對參與洗錢不知情同樣也可能被處罰；
4. 該案可能是2016年丹東鴻翔案的後續；
5. 目前被調查的不止3家中國銀行，而是至少12家；
6. 美國針對中國銀行業參與違規朝鮮業務的調查至少在2002年就已經開始；
7. 美國很可能已經掌握了12家涉事銀行違反制裁的證據；
8. 對於制裁，美方最大的擔憂就是中國的反擊；
9. 正常情況下美國不會對中國的銀行出臺極端措施，判處“極刑”，很可能會罰款了事
10. 引用“311條款”，等同於讓銀行失去所有國際性業務，對銀行來說無異於死刑
11. 不排除在中美貿易戰的極端情況下，特朗普政府將選擇12家銀行中體量較小的
一家或幾家銀行，引用愛國者法案中的“311條款”進行嚴苛制裁