: 推 centra: 那美國罰那麼重是到底違反什麼法律啊？ 09/30 21:24
: → zingy: 為什麼沒有通報？為什麼會被罰這麼多錢，為什麼？ 09/30 22:34
幫忙解惑一下。
兆豐被罰是根據紐約州銀行法第44條
http://codes.findlaw.com/ny/banking-law/bnk-sect-44.html
本來兆豐可以不會被罰這麼多
如果兆豐選擇乖乖認錯下次改進，最多是符合1(b)或1(c)
但是因為兆豐太白目，回覆DFS還一副"這交易又不可疑，本來就不用報"的樣子
結果DFS就搬出第4項，這差別有多大算給各位看
(ps.請注意，法條罰的方式是"該違規事實持續的天數"
以兆豐的情況來算，最少要算兩年
另外為了方便計算，下面就當一年360天)
適用1(b):最高25,000/日
25000/日*360天*2年=最高18M美金
適用1(c):最高15,000/日
15000/日*360天*2年=最高10.8M美金
適用4:最高250,000/日
250000/日*360天*2年=最高180M美金 ==>兆豐被罰的金額
所以不要覺得怎麼會被罰這麼多，算出來結果人家已經去掉零頭了好嗎。