1.新聞網址︰ http://goo.gl/7BrbQn
2.新聞來源︰ 聯合報
3.新聞內容︰
紐約州DFS：屢促兆豐調查 無實質解釋
紐約州金融服務署(DFS)公布對兆豐銀行紐約分行的合意令(Consent Order)，
列舉兆豐紐約分行與巴拿馬分行之間的可疑活動，指出一個從兆豐紐約分行
接受匯款，在「箇郎自由貿易區」分行的企業顧客帳戶，其受益人一直是媒
體負面評論的對象，且該名人士與違反美國法律技術轉移有關。
合意令指出，不顧DFS多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查該顧客
的帳戶，提供任何有意義的解釋。
DFS也發現，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間有大量財務活動，根據
銀行紀錄，紐約分行與「箇郎自由貿易區」分行間信用交易的價值總額，
2013年為35億美元，2014年為24億美元；與巴拿馬市分行間則是2013年11
億美元，2014年45億美元。
DFS新聞稿指出，相當數量擁有或曾有幾個兆豐分行帳戶的客戶，是透過
巴拿馬「莫薩克‧馮賽卡」(Mossack Fonseca)律師事務所協助成立。
DFS新聞稿表示，兆豐銀行違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視
為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心。
莫薩克‧馮賽卡律師事務所自今年4月外洩上千萬份文件，揭露其為全球
多位國家領袖、政要、體壇明星等客戶，轉移資金到海外藏匿及避稅，引
發「巴拿馬文件」風波。
DFS依違反「反洗錢法」裁罰兆豐銀行1億8000萬美元，合意令要求銀行建
立有效的遵循管控，並且保持兩年獨立監控；DFS將在十天內選派獨立顧
問至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未能遵循之
處。
合意令並要求兆豐銀行在30天內聘請由DFS挑選的獨立監控者，進行兩年
監控，以針對分行的遵循計畫進行全面檢視；監控者由DFS挑選，並直接
向DFS回報。
韓國企業銀行(IBK)今年3月也曾和DFS達成和解，同意加強反洗錢控管，
IBK未被處以任何罰款。
4.附註︰
1.兆豐紐約分行前身是中國國際商銀（ＩＣＢＣ）， 成立於1936年，
怎麼可能不熟悉當地法規。
2.DFS多次提出要求，兆豐銀不願對於顧客帳戶的調查提出合理解釋，
是為了什麼？(3月時兆豐銀回覆DFS「無須申報」，遭DFS痛斥)
3.兆豐金董事長蔡友才於2月接到DFS金檢報告，3月突然閃辭，
張盛和昨天表示：「完全不知道這件事情，蔡友才沒有跟我報告。」