今年生育人數低低低,
這種房價和薪水大概大部份的人都難買得起,
自己都養不活,未來結婚率及生育率應都不會好,
勞保一堆法定支出,不要再拉了,這十幾年來看,
增進的生產力都不趕不上這些支出,
政府應想法子補足應有的社福支出,
but,這幾年的政府花的支出....嗯...
不過還是有補勞保洞啦,比較沒有大小眼,
台灣沒法做到新加坡的組屋(錢不夠),
或可以看看香港的公屋較有機會,未來就排個十年看看,
應不會有所有權,只有使用權,
然後40或50歲單身應會被排除掉..哈....
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中日韓台都一個樣,
中:走在日本後面,但是房價硬著陸,薪水尚低,經濟體仍有調整體質成長空間,
國際需求反轉,還行,專制國家政策執行端看領導者能力
日:感覺就算今年可,但以後一樣差不多那樣子
韓:房價已調整,少子化
台:房市吃了政策特效藥提振一下,利率不敢動,隔拆利率一樣低,
四個中"最最最"特別的市場
※ 引述《egnaro123 (原po是大叔)》之銘言：
: 從銀行及法律可行性來談,
: 先說結論,這政策最有利的應是建商,可能許多網友聽到很刺耳,
: 個人也不支持,因為違反太多市場規則了,
: 頭期款就是銀行為了避險,怕房子跌太多所設之條件,
: 不論正義與否,再論較可行作法,
: 首先銀行行規,借錢就是要有扺押品,沒有話,政府擔保銀行也沒什意願,
: 頭期款由政府擔保,可能作法就政府成立一基金,簽約時基金就撥款到銀行,
: 若未來還款有問題時,政府某部門會代位求償,應會是第一順位,
: 那會排擠掉未來法拍時可分得的錢,所以對銀行也沒有好處,
: 從頭到尾可以變現的就那棟房子,誰先誰後都一樣
: 另外若法拍後仍不足以償還借款,銀行會去強制執行他名下的財產
: 通常這時候苦主會及早轉移名下資產,離婚(香港X大作法)之類的作法
: 之後要就乖乖被扣除薪水,不然就找些發現金的工作,
: 然後心中發現賺得錢不夠花,都用來付銀行利息,更可能不爽退出職場擺爛
: 真心希望KMT作任何議題前至少先找些人討論,
: 常常丟出一個議題,對方打都不用打就自爆
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