1. 媒體來源:
ETtoday新聞雲 ETtoday財經雲
2. 記者署名:
陳依旻／台北報導
3. 完整新聞標題:
國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元 遭罰1200萬
4. 完整新聞內文:
金管會今（29）日宣佈，因內部稽核清查發現國泰世華銀行有理專涉嫌挪用客戶款項。涉
案金額達1,732萬元，受影響客戶達4戶，今日開罰1,200萬元；金管會強調，本會罰度都
有相關標準，會考量銀行是自行發現還是被檢舉，「國泰世華銀算是有警覺，而玉山銀行
是加上累犯」。
基於該行未落實執行相關交易之確認機制等缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實
執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙銀行健全經營之虞，依
銀行法等相關規定核處國泰銀行1,200萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代
理業務及金錢信託業務各一個月。
金管會說明，該行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間，擅自將其親友帳號設
定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客户的信任，在違反客户真意情形下，讓案關
客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，並以客户交付其保管之網路銀行密碼，或客户於手
機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式，乘機使用客户網路銀行申請基金贖回，並挪用客
戶帳戶資金匯到其親友帳戶，且利用網銀轉帳交易備註功能，誤導客戶正常扣款。
金管會強調，洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文
字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息，受影響客戶數4戶，所涉金額
約1,732萬元；之所以被發現，是因行員發現客戶存摺註記的事項有異常，所以通報總行
全面清查，整體案件是客戶都很相信理專，對帳單沒這麼審慎研究，沒有覺得相關資金被
挪走。
日前傳出，金管會要核發「新財管方案」執照，但國泰世華銀行意外落馬，原因是涉及處
份案件，但金管會銀行局副局長林志吉受訪時回應，結果尚未出爐，會盡快在年底前公佈
。
5. 完整新聞連結 (或短網址):
https://finance.ettoday.net/news/1887042?redirect=1
6. 心得：
又一起理專自盜案…真的是罰不怕？
不過撇開銀行控管和理專人品問題
存摺 印章不要交出去、不簽空白單據
帳本要自己定期清查，這些不是很基本的事嗎？？？
或是也有線上數位工具可以自己管理阿
怎麼還能這麼多人被盜？