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蘋果
誤買麥當勞 宏泰人壽遭金管會裁罰
出版時間：2018/12/27 18:46
買了麥當勞債券，宏泰人壽今日遭到金管會裁罰。金管會今日晚間宣布，年度金檢宏泰人
壽時，發現宏泰人壽五大缺失，並給予11項糾正，其中一條包含買了國外麥當勞的債券，
而買的當時，該麥當勞的業主權益為負數，違反保險法令規定情事，因此祭出處罰。
金管會保險局副局長張玉煇表示，宏泰人壽的5項主要缺失，包含「利害關係人交易」、
「職權分工不符內部牽制原則」、「資金運用」、「防制洗錢作業」、「交易及停損決策
有欠審慎」等。其中買了不能買的賣當債券，屬於資金運用上的缺失，此單項裁罰90萬元
。
利害關係人交易部分，張玉煇表示，宏泰人壽有利害關係人資料建檔不完整及利害關係人
交易未提董事會重度決議等缺失，違規事實明確，金管會裁罰90萬。
至於職權分工不符內部牽制原則，張玉煇說明，宏泰人壽投資交割單位隸屬於投資交易部
門，雖然資金管理部主管未從事任何第一線交易，但其確實為交易「指示經理人」，又同
時負責督導負責交割的部門，職權分工顯與內部牽制原則不符，金管會裁罰60萬。
資金運用除了前述的購買麥當勞債券外，宏泰人壽在辦理可轉債或ETF基金初次發行申購
作業，有投資決定書日期晚於實際投資執行日期、及未建立對投資型保單委託全權委託投
資業務事業處理程序並經董事會通過等缺失，顯示該公司辦理資金運用及投資業務違反保
險法令及內部作業程序相關規定，金管會共處分360 萬。
防制洗錢作業也遭罰180萬元，金管會指出，宏泰人壽未適時修正防制洗錢相關內部規範
、未辦理防制洗錢作業的姓名檢核、未確認客戶身分措施及客戶風險評級作業程式，未將
是否曾通報疑似洗錢列為風險評估項目、辦理姓名及名稱檢核案件未留存檢核紀錄，及未
註記查證過程及認定原因等缺失。
最後則是宏泰人壽有交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事的董事
長及主要法人股東負責人不利分層負責授權管理、偵測公司重大風險範圍不完整及對風險
胃納評估有欠穩健情事等缺失，金管會都認為核有違反法令或有礙健全經營之虞，總計下
來，金管會共裁罰宏泰人壽690萬元。(王立德／台北報導)