理專亂賣商品閃人 金管會：離職照罰
2017-05-08 20:18經濟日報 記者韓化宇╱即時報導
積極為TRF（目標可贖回遠期契約）受害人奔走的立委江永昌，今天質詢金管會副主委鄭
貞茂時表示，理專每次亂賣商品，出了事人拍拍屁股走人，金管會難道無法可管？對此，
鄭貞茂強調，銀行銷售不當，不只銀行要受罰，理專也要罰，「就算離職還是要接受處罰
」。
TRF風暴已延燒快三年，包括江永昌、黃國昌、吳秉叡等立委，不斷為TRF受害人奔走，要
求金管會要嚴厲處罰銷售不當的銀行。
安泰銀行日前因銷售TRF不當，被金管會重罰1,000萬元，今天在立法院財委會上，不當銷
售商品的理專拍拍屁股走人，金管會應該罰銀行，由銀行自行去追償。鄭貞茂表示，當事
人若有違法事實時，就算事後離職也不能免責。
到目前為止，已有17家銀行因為TRF銷售問題，被金管會處罰，總罰款金額高達8,600萬元
，幾乎沒有銀行還承做TRF新業務。
另外，金管會正在委託智庫，研究「一行為一罰」，舉例來說，將銷售TRF拆成好幾個「
行為」來處罰，比如未確實審核客戶是一個行為、商品設計不當又是一個行為，假設每個
行為各罰1,000萬元，光是一個銷售不當案，總罰金可能就會上億元，以嚇阻銀行違反亂
紀。
4.完整新聞連結 (或短網址):
https://udn.com/news/story/7239/2450536
5.備註:
小人民理專離職還要罰
金融幫的違法就不用罰
蒼天已死..