[討論]公共事業股真的是新一代避風港嗎?

作者: rebbb (rebbb)   2022-04-22 22:28:48
今年通膨很有感,而且漲價的幅度都還很驚人的高,如果不積極投資,只會把錢放在銀行
,等於平常上班都在上心酸的,根本白做工,錢都被通膨吃掉了
有看到報導說自俄烏戰爆發後,投資者對行業的偏好大幅轉向能源和公用事業類股。
且公用事業類股在通膨增溫、疫後重建、能源轉型三大題材的帶動下,有望增添更大的多
頭續航動能
所以有在考慮是不是應該配置一部分資產在公用事業相關的基金上,公用事業相關也屬於
民生必要需求,可以產生可預測的收入,來抵抗一下通膨,相對也不太容易受到俄烏戰爭
帶來的負面影響。
https://i.imgur.com/ugPmgSC.jpg
https://i.imgur.com/ylYvIui.jpg
在強基金上公用事業基金推薦排名,這幾隻從去年就都很有名了,若以長短期(一年/五
年)績效來看
短期績效:美盛在這幾隻內的績效最好,也拜基建法通過的原因所賜
長期績效:用基金老司機拉五年報酬來看(美盛那隻的不知為何只找得到歐元的可以做比
較,但跟榜上的美元累積型的績效差不多),第一名是富蘭克林公用事業,接下來第二名
是首源全球基建,可惜第一金還不夠久,不然我認為應該蠻有潛力能超越首源
https://i.imgur.com/pm6Astg.jpg
以長短期績效來看美盛和富蘭克林這兩隻表現不錯,好奇大家對這幾隻基金怎麼看?
作者: yamitis (神已飛躍起來了)   2022-04-22 22:33:00
我只能說不管景氣好壞,公用事業是一定要配置的富蘭克林那隻都成立7x年了,就算有拉回時也不會套太久不是新一代的避風港,而是永遠的避風港
作者: solsoul (solsoul)   2022-04-23 00:10:00
第一金雖然表現不錯,但成立時間偏短,相對起來規模小也怕短期內被清算
作者: eno4022 (eno)   2022-04-23 11:22:00
富蘭克林那個真的不錯,謝分享
作者: rebbb (rebbb)   2022-04-23 11:30:00
y大,感謝建議,所以你公用事業也是用定期定額的買嗎?還是說因為他都穩定正績效,我應該買單筆?不然定期定額就扣不到低點
作者: Sowen (Sowen)   2022-04-23 17:12:00
基建法通過後看這半年就知道了,美盛的成長有目共睹,不怕會買在高點,因為他只會繼續漲
作者: rebbb (rebbb)   2022-04-23 17:57:00
Sow大, 暸解,但想順便問一下,美盛基建我在基金平台上有看到,但富蘭克林公用事業似乎沒有,是沒有賣了嗎?
作者: asakucarlos (迷惘龜)   2022-04-23 17:58:00
富蘭克林不是要到它自己的網站買嗎?
作者: dw7931425 (我不知道)   2022-04-23 19:54:00
富蘭克林公用事業有a股跟a1股兩個,可是持股明細都一樣,所以是差在哪?
作者: Sowen (Sowen)   2022-04-23 22:24:00
那就直接買美盛基建就好了,反正他績效最好不是嗎?
作者: yamitis (神已飛躍起來了)   2022-04-24 01:38:00
你定期定額或單筆都可以,但可以占你資產的一定比例
作者: rebbb (rebbb)   2022-04-24 02:27:00
a大,歐!看到了!美盛跟富蘭克林那隻都可以在富蘭克林的平台買到
作者: pttSouthjin (帶我上太空)   2022-04-24 09:02:00
富蘭克林美國註冊的只能在銀行端和自家投信買吧,A1總費用率比較低,但已經不能新申購了,現在只能買A股
作者: rebbb (rebbb)   2022-04-25 11:29:00
d大,a1那隻在2018年開始就停止新申購了
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2022-04-25 13:36:00
這支是穩健的好標的我也有買今年報酬 香但崩盤還是會掛 不過之後維持走勢長期向上 應該還OK這是我唯二的兩個美股標的 另一個房地產VNQ長空 + 高通膨行情 我會買這種有定價能力的 資產股這隻我是在富蘭克林官網買的低內扣+0手續費+免扣30%股息稅 讚我是定期定額買 因為之後的長空行情 用定期定額買才安全也能買到之後的 微笑曲線這支的優點是穩定 抗跌 缺點也是太穩定 很難有爆發力這隻淨值的成長大致上依據 殖利率折現模型在走股利折現模型 高登公式VNQ就房地產 房地產就是個抗通膨的標的 就這樣但如果崩盤會很慘 所以有點賭 但長期還好 因為之後是高通膨的時代 房子是不會退色的投資標的
作者: Radiomir (Radiomir)   2022-04-25 15:03:00
REZ比VNQ好...富蘭克林公用配息時不是先預扣了? 還是有不配息版本?
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2022-04-25 16:12:00
沒有扣 官網上的公開說明書有寫 美國在2015年有通過法案只要在美國註冊的基金的配息 不用扣30%的股息稅只要法案還生效 即使是外國人也不用課30%股息稅,所以我捨棄etf XLU VPU 買這隻基金但如果你有美國護照 或 美國公民 因為稅務問題,富蘭克林就不給你買這隻基金這支內扣才0.8% 以股票型基金來看 超佛的但可惜的是富蘭克林美國註冊的基金 有點少 就那幾隻而已不過這隻畢竟還是基金 不是etf 所以股票的配置雖然都是公用事業類股 但是配置的比例 就不會完全依照市值來配置 也有混合一些英國的公用事業類股, 不是純美國的股票但你要我不配息也可以 你在一開始投資的時候可以選配息還是配權的選項給你我猜你推rez 是因為配息少 扣稅比較小,而且淨值長期長比較好我再研究看看
作者: Radiomir (Radiomir)   2022-04-26 00:58:00
如果免稅, 富蘭克林的費用就不會比XLU差, 績效也不錯.REZ相比VNQ持股比較集中, 主要分住宅50%、醫療27%(老人長照)、專業21%, 我選ETF比較喜歡分散又集中的, 太分散是比較分散風險, 但同時也把獲利分散. REZ剛好符合分散又集中, 績效也不錯.
作者: ErnestKou (心想事成)   2022-04-26 10:31:00
各種產業都配一點要不要乾脆買VT比較簡單?
作者: ntoufatman (胖俠)   2022-04-26 14:16:00
扣七年的路過~~
作者: rebbb (rebbb)   2022-04-26 15:23:00
Ice大,感謝分享,好專業!我應該也會用定期定額的方式買,不知道單筆的要怎麼抓金額才好Rad大,怎麼說?房地產的績效比較好嗎?E大,你這麼一講蠻有道理的,VT雖然科技也是比較多,但整體來說真的蠻平均的N大,好眼光!我現在才醒悟過來太慢了
作者: ErnestKou (心想事成)   2022-04-26 15:56:00
VT就放給市值加權機制去調整,現科技漲多科技比例就高
作者: yamitis (神已飛躍起來了)   2022-04-27 13:07:00
因為房地產的租賃收入通常可以抗通膨,VNQ是追蹤reits你想想最近房東有沒有急著漲房租就知道了..
作者: watchout119   2022-04-29 02:28:00
不用扣30%?,可是我看富蘭克林官網的配息欄位有2格,一個是未扣稅配息,另一格是扣完30%稅金後再在分配給受益人的配息。我覺得大家還是去富蘭克林官網看一下配息的方式ㄛ
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2022-04-29 12:54:00
我不是說過 只有美國註冊的基金才免30%的預扣稅,這不代表所有的基金都免預扣稅 看清楚點講白點 如果是愛爾蘭註冊的基金就有預扣稅 懂?
作者: wgsu (tsurnade)   2022-04-29 18:07:00
公共事業還行
作者: fishyki (超人是不會死的)   2022-05-02 10:31:00
看看nasa太空看看特斯拉

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