1. 單筆/定期定額:單筆+閒錢每季投入並順便再平衡
2. 投資組合標的/配置金額:
摩根史丹利 美國增長 20%
摩根史丹利 環球機會 15%
摩根史丹利 環球品牌 15%
摩根史丹利 新興領先 10%
野村優質 10%
摩根 美國科技 10%
摩根 環球政府 10%
摩根 環球企業 10%
3. 股債比:8:2
4. 組合理由:
全球市場分散投資 資產配置穩定累積本利和
美國市場為目前增值主力,環球機會/環球品牌在市場區域/產業互補 可以在輪動時再平
衡得到增值機會
新興市場 放少量比重投機但減少波動
債券以投資級為主抗跌
5. 進場時間:2021 /7月
目前損益: 0.5%
6. 預計停利點: 無
預計停損點:無
10-15年以上投資記畫 除再平衡沒有出金的需求
7. 投資目的:(Eg.五年後存下100萬購屋頭期款)
退休使用 甚至提早退休
8. 補充:
希望這組合沒有什麼太致命的缺點讓長期績效低落,在穩健的波動下得到不錯的報酬 (
年化10%以上可能嗎?)