Re: [問題] 小孩教育基金-安聯成長基金

作者: morrislin (Morris)   2020-06-22 21:24:17
一年又過了,分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
小孩子也快九歲了,投資也滿八年了
今年很特別,受疫情及美元貶值的影響,所以報酬率比去年六月低。
但是,這方法反而在這幾個月期間累積了更多的單位數。
基金:聯博高收益債+配權
本金:76,000
時間:2012/06/25 -> 2020/06/22
總單位數:573(101)->882(108)->946(109)
每月配的單位數:3.1左右->6.x左右
帳面的報酬率:44.19%(108) -> 31.31%(109)
對帳單
https://imgur.com/RNc6n0t
另外2018年,改買安聯收益成長型,一樣的方式(給大家參考)
https://imgur.com/0XZRFxL
PS.
1. 第四年分享了,每年會繼續分享,並且多加了安聯收益成長基金。
2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
3. 長期投資,也不用花時間在上面,股災來也可以安心睡覺。
※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言:
: 時間過得很快,分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: 小孩子也快八歲了,投資也滿七年了
: 基金:聯博高收益債+配權
: 本金:76,000
: 時間:2012/06/25 -> 2019/06/12
: 總單位數:573 -> 882
: 每月配的單位數:3.1左右->4.9左右
: 帳面的報酬率:44.19%
: 對帳單
: https://imgur.com/a/IL24dqn
: PS.
: 1. 第三年分享了,每年會繼續分享。
: 2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: 3. 七年了,也算長期投資了,也不用花時間在上面,算還OK啦!
: 謝謝
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言:
: : 時間過得很快,分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: : 小孩子也快七歲了,投資也滿六年了
: : 基金:聯博高收益債+配權
: : 本金:76,000
: : 時間:2012/06/25 -> 2018/07/05
: : 總單位數:573 -> 829
: : 每月配的單位數:3.1左右->4.3左右
: : 帳面的報酬率:37.23%
: : 每年的紅包錢,都單筆每入,以上資料是第一筆的。
: : 希望長大以後的學費,就配息的資金支出
: : 給大家參考一下,網銀資料如下圖:
: : https://imgur.com/a/g1HAB8z
作者: dowcher (monkey)   2020-06-22 22:03:00
你很清楚自己要的是什麼
作者: map123 (御)   2020-06-22 22:12:00
高收益=垃圾債券你應該知道吧@@股災來:殺的跟股票一樣慘呀還能安心睡覺,應該有其他配置來坦!
作者: dowcher (monkey)   2020-06-22 22:24:00
股災來死的最慘的是股票型的存十年還賠到死ex 巴西 能源 礦物 單一國家隨便看一檔股票型的基金 股災時都是把垂直的刀沒有比較沒有傷害以年度積效來看 現在幾乎純股票的基金大多都還是負的
作者: morrislin (Morris)   2020-06-22 22:45:00
這是一個實戰經驗的分享,一個小孩紅包的理財方式至少會放到小孩大學或出社會才會動,蠻有趣的實驗
作者: Buffettist (巴菲特信徒)   2020-06-23 10:59:00
要放那麼久,怎麼沒有考慮大盤etf?
作者: aq2272353712 (阿一8 )   2020-06-23 13:45:00
可是現在po是股票回水,要是po 今年3月績效,這一隻殺的跟股票一樣兇,感覺這個參考值不高,只是你選擇這個時間點po
作者: hij76128 (小鴨)   2020-06-24 16:13:00
定期定額跌越兇越爽 可以趁便宜多累積單位啊過個幾年漲回去賺更多

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