基金通路銷售獎勵金飛了 明年起全面實施
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金管會為加強與投信業者雙向溝通，今 (19) 日邀集 39 家投信業的負責人舉行聯繫會議
，由主委顧立雄親自主持，其中有關「推動通路報酬支付之合理性」議題，拍板基金銷售
獎勵金改採 AUM 計算，也就是未來境內外基金通路，不得再向基金業者要求「獎勵金」
，銀行也不得收取銷售手續費，預計從明 (2020) 年起全面實施。
現行基金通路業者有多項銷售基金報酬來源，除向投資人的申購手續費，可以向基金者收
取 4 項報酬，一是經理費分成，即基金公司依投資人持有期間及持有基金金額收取的基
金經理費，銷售通路業者可和基金公司一起分潤拆帳，比率由雙方議訂。二是銷售獎勵金
；三是贊助或提供對銷售機構的產品說明會及員工教育訓練；第四則是其他費用。
金管會表示，為改善以銷售額計算的銷售獎勵金容易產生不當銷售行為，金管會去年 3
月已召開會議，且已取得以基金規模 (AUM) 計算通路報酬措施的共識，預計從明年起全
面實施，也就是說，未來基金通路不得隨意向基金業者或境外基金總代理，要求其他獎勵
金。
至於銀行通路可向基金業者收取的「其他報酬」一項，在「中華民國證券投資信託暨顧問
商業同業公會會員及其銷售機構基金通路報酬揭露施行要點」中也有明確的規定，依照新
制，未來基金通路業者能向基金業者收取的「其他費用」只有兩項。
第一是與銷售機構共同合作對投資人進行基金推廣所生文宣廣告、投資月刊或專刊、產品
說明會活動等相關費用。第二則是有關重大影響投資人權益事項，由銷售機構以對帳單或
其他文件通知投資人所產生的印製（含信封）及寄送費用。除這兩項，未來銀行通路不得
向基金業者再收取其他名目費用。
金管會強調，要請資產管理業者確實於今年底前，與銷售機構完成重新議約。