家母7月初逝世,留了這張保單給我
因為除了保單外,還有些現金跟理賠
想做些更好的投資規劃。
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先給各位前輩這張保單的一些資訊:
(2013-07-15 到 2019-07-26 資訊)
總保費:2,500,000
累計保費:100,000
保險成本:12,170
總投資成本:2,387,830
保單帳戶價值:2,186,112
現金配息或撥回資產:895,974
累計投資損益:694,256
參考總投報率:29.07%
平均投資年報酬率:4.36%
投資標的:摩根環球高收益基金A (每月配息、非投資等級高風險債、配息來源可能為本金)(RR3)
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請問:
1)以純投資來看,這效益算好的嗎?
(若不看保險部分的話)
2)想以250萬直接在基富通投入3-5檔基金,以單筆50萬-80萬直接投入還是每月扣3-5萬,定時定額的方式扣比較好?
3)選了幾檔基金,想請教各位前輩,以3-5年持有的話是否還算ok?
a.安聯台灣智慧基金
b.野村環球基金(台幣)
c.野村積極成長基金
d.凱基開創基金
e.元大台灣加權股價指數基金
f.兆豐國際人民幣貨幣市場基金
g.復華數位經濟證券投資信託基金
以上幾個問題,謝謝大家幫忙解答。