※ 引述《uyulala (Neverending)》之銘言：
: ※ 引述《fishgo (感動的節日們)》之銘言：
: : 剛好自己對於這部分略懂 剛好給U大解釋一下
: : 基富通、先鋒及基富通等都是透過台灣集中保管結算所來收付款項給國外基金公司
: : 所以相關扣款、交易截止時間除了基金公司規定 也要配合集保作業時間
: : 集保要求這些銷售機構必須匯總交易資訊上傳的時間如下:
: : 申購(匯款申購): 每營業日15:00
: : 申購(扣款申購): 每營業日14:00
: : 買回: 每營業日15:00
: : 但由於銷售機構也需要自己的作業時間產生檔案給集保
: : 所以通常都會早於集保截止半小時或1小時為各銷售機構在平台上收客戶單的時間
: : 你會發現這些機構的截止時間都大同小異 原因就是得配合集保
: : 因此如果U大都是在各平台截止時間前將贖回資料送出 理論上一定都會當天交易
: : 至於為甚麼一定得配合集保 由於先鋒及鉅亨網只有投顧執照
: : 根據台灣法規只能透過集保做(詳情可見境外基金管理辦法)
: : 至於基富通呢? 雖然基富通是券商是可選擇不透過集保處理
: : 但基富通背後的大股東其實就是集保、櫃買中心、證交所 選擇集保互利也是合情合理
: : 至於銀行的部份就不在小弟知識範圍內 我可以跳過台北富邦及台銀的部份嗎XD
: : 定期定額我也來說明一下
: : 如果前面所提 大多平台銷售機構都須配合集保進行交易
: : 集保目前只開放每月逢2 6 8時執行定期定額扣款
: : 且定期定額乃是採用"契約制"的方式記錄在集保系統中
: : 它的邏輯是契約一但成立 集保就會於您扣款日的前一天通知您指定的銀行帳戶預扣款
: : 也因為有這個預扣款的動作 定期定額的異動都至少須前兩個工作天
: : 理論上 透過集保執行的銷售機構都按照此規則
: : 至於您說為什麼先鋒及鉅亨網沒有此問題
: : 因為你在平台上看到的定期定額也許不是使用集保之定期定額方式執行
: : 而是將"單筆申購"偽裝成定期定額的方式於集保下單
: : 這也是平台客戶可以做到像是"天天扣"、"日日扣"等功能給一般客戶下單
: : 其實這些對於集保來說都不是定期定額 都是每筆金額很小的"單筆申購"交易
: : 因此你看到定期定額的異動時間就適用於我先前所提的當日交易截止時間而不是定期定額須在兩日前
: : 換句話說 因為基富通甫成立 目前尚未開發到可以像先鋒、鉅亨網一樣的日日扣功能
: : 所以所有相關規定都是按照集保已有的功能走囉
: : 不過功能友不友善 齊不齊全本來就也可能不是基富通重點
: : 因為基富通優勢就是包山包海所有境內外基金公司所有股別都賣(不含後收及法人級別)
: : 但這優勢可能也是因為基富通背後就是台灣政府或市主管機關所引導出來的XD
: : 若您可以再仔細觀察
: : 你也可以發現每個基金公司在"定期定額"及"日日扣"的最低申購金額有可能不同
: : 這原因其實也是因為基金公司不願下放"單筆申購"金額門檻
: : 從而導致"日日扣"的金額門檻無法同於"定期定額"
: : 以上，希望這些可以解答U大的疑問囉
: 首先再次感謝f大花這麼多時間打這麼長的文章回覆。
: 由於今年才在基富通、鉅亨、先鋒三家開戶，
: 所以會有遇到和以前習慣在銀行時不太一樣的情況。
: 由於推文不太容易討論，因此希望再和您請教。
: 我今天9/26早上又在鉅亨下了別支基金的買回，結果發現它的執行日是9/26XD
: (這也是我們一般認知的正常情況)
: 所以昨天下的單為什麼會是隔天呢?我把我買回的交易查詢調出來看
:
: 第一支基金照理說應該是9/25執行(其它平台同一支基金也是9/25執行)
: 但是查詢顯示是9/26
: 而今天第二支卻又是我們一般認為的正常狀態。
: 所以我在想，是不是鉅亨公司昨天放假啊 XD
: 看來要再試幾次才知道規則究竟是怎樣......
以下為小弟不負責任猜測 最後U大若有答案可以在幫大家更新
首先於境外基金觀測站可以查詢的確有數檔摩根基金於9/25當日無報價
U大可先確認您贖回的基金是否於9/25有報價 若該基金於當日正常報價
你需要知道香港於9/25當日碰巧也是國定休假日
且摩根基金之管理機構碰巧也是在香港 然後當天碰巧該機構當天也沒人上班
因此該基金於9/25當日雖然正常報價但因為香港無人受理 摩根已通知9/25不收單
假設真是這種狀況 U大在其他平台雖然會看到受理日期是9/25
但淨值日應不會是9/25而是落在9/26 這也可以合理解釋為什摩其他平台收理日期會不同
因為不同銷售機構針對境外基金公司這種不收單的措施不同
1種是我還是會受理 但境外基金公司自動去調整淨值日(如先鋒)
另1種則是若境外基金公司不收單 那當天我也不受理所有客戶的單(假設是鉅亨網囉)
無論如何
最後還是看U大贖回交易確認出來後就可真相大白
但當然我也不排除所有問題都是鉅亨網系統或人為疏失導致就是XD
以上