[討論] 施羅德環球債券讓我迷惘了 kinnazeen PTT批踢踢實業坊

[討論] 施羅德環球債券讓我迷惘了

作者: kinnazeen (我就是台) 2018-05-15 00:19:05

我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
經驗嗎？又是怎麼去克服呢....
謝謝

作者: balaboo123 (balaboo) 2018-05-15 03:12:00

https://i.imgur.com/wyfM5Hu.jpg

作者: hijacker (懶人一枚) 2018-05-15 03:13:00

你要先去比較這隻基金的績效跟其他同類型是否差不多

作者: balaboo123 (balaboo) 2018-05-15 03:13:00

從表上來看兩年報酬還是正的除非你用的是台幣進出受到匯率影響

作者: Lans1002 (藍斯) 2018-05-15 03:15:00

1 升息 2 存續時間長 3 費用這是你這檔的致命傷還有匯率等因素不過也才-1%而已得失心也不用太重

作者: balaboo123 (balaboo) 2018-05-15 03:18:00

另外這隻持股大多是公債升息影響殖利率上升淨值下降這時做法有兩種1.放更長期讓時間抵銷匯率及升降波動 2.趁淨值下降加碼購入而這取決在你認為這隻價值如何

作者: yeats0114 (米米) 2018-05-15 13:30:00

推樓上

作者: toby4848 (ㄚ居) 2018-05-15 21:00:00

債券本身就是防禦且長期型的，這兩年也是多頭馬車，債券在這種情況本來就欲強不易，另外債券想在兩年就有明顯投報率，那麼在當初選擇標的方向就不對了還有債券本身為低波動，以定期定額方式不太適合，建議可以多再閱讀一些基金相關書籍

作者: MephistoH (默非斯托) 2018-05-16 11:34:00

匯率也會有關係

作者: RJRondo (朗度又抽筋啦) 2018-05-16 11:44:00

券啦幹

作者: protoss666 2018-05-17 13:41:00

這一支不錯阿美元計價的績效很好耶這半年慘一點而已

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