1. 單筆/定期定額：
定期定額, 每月扣台幣 8W
2. 投資組合標的/配置金額：
a. 霸菱歐洲精選信託基金 - 20000 NTD/月
b. PIMCO全球債券基金-E級類別(收息股份) - 15000 NTD/月
c. 安本環球歐元高收益債券基金A2累積(基本貨幣避險-美元) - 15000 NTD/月
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)
d. 德盛安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 30000 NTD/月
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
3. 股債比：
債:股 = 3:2 (約略)
小弟是基金新手, 最近讀完了精華區推薦的3本書, 並爬了不少文.
最近想依以上比例, 投資以上四檔基金, 想請各位前輩給予指點是否合適.
簡略描述一下我的背景與需求.
1. 期待能夠至少持續扣款7年.七年後沒有此筆錢立即使用壓力,算是退休金一部分
(小弟年約35歲)
2. 7年後, 期待平均年報酬率可以相對穩定, 扣除所有相關費用, 平均年報酬5%~10%
3. 因本人已有部分錢已投入相對風險較高的台股,
因此對於基金投資會稍微偏保守一些. 較不偏向能源/生技等波動較大的基金
我個人的想法是 我投資的這四檔基金中.
a為稍微積極的投資 (3年標準差約14)
b為較低風險的投資 (3年標準差約3.5)
c與d為介於a與b中間的風險 (標準差約4.5 ~6.5)
我想請教各位前輩的問題:
1. 我這樣的組合安排是否合適? (不合適的理由?)
不曉得投資比例太集中在歐美是否恰當?
2. 這樣的組合能達到平均年報酬率5%以上的機率?
3. 是否有其他更推薦的基金呢?
4. d基金有美元與紐澳幣計價, 請問較推薦何類?
誠心請教板上各位專家 & 前輩.
小弟是基金新手,麻煩不吝賜教.
感謝所有寶貴的意見!