我的全市場指數投資及退休配置 Yr6
20250501
前言:
時間過得真快，離開職場後至今屆滿六年，持續分享個人以全市場指數投資為主軸的投資
規畫，20240501~Now投資紀錄如下。
之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
Yr5 (2023/5~2024/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1714515976.A.458.html
#1cCN08HO (Foreign_Inv)
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Yr6 第六年投資紀錄: (2024/5~2025/4)
投資報酬: 9.04%
資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美(國)債 : 現金比為 70% : 5% : 15% : 10% (目標)
1. 股票: 68.79%
VWRD : 48.47%
0050 : 13.89%
QQQ : 6.43%
2. 海外公司ETD : 4.85%
3. 美國國債ETF : 14.66%
4. 現金(定存) : 11.7%
異動&調整:
出清高收益債CEF主要轉入美(國)債 :
這支高收益債我前後持有六年多，回顧來看月配息殖利率蠻高的，但股價(淨值)很明顯一
路往下(主因配息中含有不少本金配發)。
去年10月出清時，賣出的資本虧損就是將近一整年收的利息。整體來看獲利(大約4X%)也
算可以，只是當年會選擇原因就是圖它的月配息機制，而現在國內有類似選擇就很多了。
資產變動&提領比例:
1. 最近一年提領比例 : 2.25%
2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36% / 2.54% / 2.25%
3. (離開職場)六年淨資產報酬 : +59.64% (年化IRR : 8.11%)
總報酬(%) :
一年 六年
我 9.04 59.64 (淨資產報酬，不含已花費)

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大推 超低提領率 感謝分享～

錢越花越多…..太美好了

川川亂搞之下還可以有9%的成長率，超強的！

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CEF 是Gof這檔嗎主要是現在溢價實在太高 淨值一直下降 雖然配息幾乎都會退我自己也是持有 成本在12左右 最近也是想要出清 換檔如果真的要配息 可以考慮台灣的00858 標普500或是最近發現的QQQI 退稅也是幾乎全退或是乾脆買台股00713

GOF我也持有六年目前年化6.4% 也是考慮要出掉了主要理由跟你的一樣 而且股市大跌時垃圾債也是跌很多

Good

這隻常態是溢價2x% 貼近淨值只有股災時如果貼近淨值時才買這隻報酬率應該不錯

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請問大大如果大量資產配置是美金計價的etf，遇到像最近這種台幣大幅升值的狀況有什麼應對策略嗎？

轉成台股追蹤的00662沒用吧? 因為匯差會反應在淨值裡哦~

六年實測推 繞了一圈回看AOA AOR

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