小弟原先投資在TD
以股7債3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累積到一筆小小的資金
TD因為併購的關係移轉到嘉信
由於配息無法自動退回的關係
再考慮目前美元相對高價
未來將有大機率回落的可能
所以有考慮重新規劃整體投資方案與地點
請教各位大大指點迷津
1.趁著國泰世華優惠的複委託方案
轉回台灣，維持美金
投資標的：1-1.股7債3配
1-2.全債等降息後再轉股債
2.維持在嘉信的部位，但是轉為全股，以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.轉回台灣，趁美元高價轉換台幣，投入006208
還是有什麼更適合的建議，也請大大們不吝分享

券商應該不影響資金配置 除非有其他理由不然1 轉國內etf 有所得稅問題 股利最高28%

ETF轉回來不錯 手續費很低 又有人幫你弄退稅配置不用改吧 只是換個卷商而已 堅持下去比較重要

1樓是說海外就沒有所得稅問題嗎？

3不行吧，標的差太多，已經不是匯率問題了

開IB，全部轉過去就好

3，質押很香，但費用較高，資產過於集中無法海外避險

投資那麼多年,其實看一下自己交易資料試算一下就知道那些退稅跟交易手續費其實都是次要的東西,持續長期的正常資產配置才是獲利的只要來源,為了退稅跟手續費去改變自己長久有效執行的配置策略有點本末倒置

長期投資的話手續費只扣一次，影響不大但退稅是每年都有影響，尤其對債券etf影響巨大

可能的其他幾種方式:1.自己申請退稅 2.嘉信買直債3.債券部位改在台股買 4.BOXX 5.其他有退稅的券商

債券etf可以改成ZROZ，就沒有30%問題

資金規模多大要先說吧？不然怎麼給意見

資金的話是22萬美金 400萬台幣

建議你退回台灣你這個資產淨額領股息還能退稅！再考量家人財務知識你留美國一定要再三告知就變得沒那麼划算了

感謝各位大大建議，昨天剛把一部分資產轉回來，主要是考量如果有事，家人比較知道怎麼處理資產，後續應該還是會像之前一樣，複委託買之前的標的