我個人平時有在定期定額買VWRA
之前都是有要投資才換美金
然後再用美金投資VWRA
現在美國說要進入升息循環 之後也會開始縮表
所以美金現在升值 台幣貶值
大家建議會先換多一些美金 用不完的美金放定存呢
還是持續原本策略 有要買才換美金呢
兩種說法都有人贊成
因為VWRA畢竟是近乎全球市場投資 光台幣兌換美金的匯率風險
其實影響成分很小 最終還是會被全球市場的報酬給對沖掉
再說美國升值 全球股市也會向下修正 就算台幣貶值
但全球股市下修的幅度也會更大 換句話說
台幣匯率貶值的幅度遠小於全球股市下修幅度
等於定期定額下 買到的VWRA單位數也更多
所以沒差
另一種說法是 現在多換一些美金 沒買完的美金可以放定存賺利息錢
但全球經濟情勢瞬息萬變 FED的立場其實是很彈性的
很多政策都是看當下的經濟數據做調整 FED未必會照原定計畫實施
會不會之後又偏更鴿派 最後美金並沒想像的強勢呢
大家會怎麼操作呢??
作者:
AJCole (AJCole)
2022-05-07 20:51:00有閒錢應該可以先換美金 夠額或再平衡到期就可以直接買
作者:
Myyan (人生如夢)
2022-05-07 21:04:00個人是之前還在27.多的時候換了一些美金，準備到期自動解約扣VT定期定額「定存」到期，少打了XD
作者:
willism (hpc5)
2022-05-07 21:36:00你都預期新台幣會貶值，那當然是現在全換美元啊，想的和做的不同，不覺得自己很矛盾嗎...如果是秉持匯率波動正常，那就分批換匯不是嗎？
美國升息要升多少，台灣跟不跟，升得少或是升得慢，一定繼續貶值
台灣不敢也不必要跟吧，一來當年前疫情時沒降那麼多二來通膨沒美國嚴重，再來房貸金額創歷史新高台幣在正常範圍內波動，沒必要跟著猛升息吧
27.7時把所有台幣都換成了美金約120萬，然後辦了一張永豐雙幣卡(台幣+美金)。海外消費直接扣美金，台幣消費我就每個月看需要多少，然後用美金換成台幣。我很懷疑我這輩子會把這120萬美金再全部換回台幣 XD
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Gyin (Gyin)
2022-05-07 23:02:00我是覺得策略不要改來改去比較好
作者:
z12345gtr (z12345gtr)
2022-05-08 00:23:00我現金水位很低，所以照原策略主因是無法預測匯率又怕子彈打太快慢慢換可以限制每個交易日的交易上限避免下次薪水進來前就把資金打完的情況
作者:
avigale (阿比蓋爾)
2022-05-08 00:37:00如果VWRA(美元計價)漲了5%，可是台幣對美元也升值5%，以台幣計價跟投入的時的金額相同，你會覺得這筆投資目前是賺還是賠？
台幣對美金升值 代表美國降息或QE VWRA會漲更多漲贏台幣兌美金升值的幅度反之台幣對美金貶值 代表美國升息或QT台幣貶值的幅度小於全球股市下跌的幅度 同時間買VWRA的單位數買得更多 用台幣買也是賺長期來看都是賺 只是要不要多賺匯差和利息錢罷了分析起來應該是這樣~~
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slchao (slam)
2022-05-08 09:25:00台幣升值或貶值都會賺錢?? 好像房地產XD台幣升值或貶值誰賺錢我不知道, 但根據機會成本, 有一個是會"相對'賠錢
單一國家 單一產業 單一房地產是否會賺很難確定但全球股市市值一定是逐步上漲 除非人類不再印錢~~
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slchao (slam)
2022-05-08 14:07:00如果同意樓上的敘述，那就可以“現在”all in美金，all in投資VWRA，不會出現“用不完”的美金，也不用美金定存畢竟長期來說，匯差利潤會輸股市但我重點說的是機會成本，“相對”賠錢ps. 我個人覺得，賺匯差是負和遊戲
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daze (一期一會)
2022-05-08 16:49:00short低息貨幣，long高息貨幣，長期來說可能是有利可圖的。但高息貨幣在recession時，降息幅度可能會大於低息貨幣，從而這個策略在recession時可能會更容易遇到虧損。或者說，carry trade是risk premium，不是alpha。台幣相對於美金，是低息貨幣。把台幣換成美金，其實也是有點carry trade的意思。但單純換美金可能還好，如果加上幾十倍槓桿，risk premium是有risk的。
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slchao (slam)
2022-05-08 17:40:00實務操作，在IB借日圓，換成美金買VTI？
作者:
daze (一期一會)
2022-05-08 17:46:00如果真的要的話，一個可能作法是long歐元計價的SP500期貨。我之前曾long歐元計價的MSCI World期貨。後來是換成美元計價版本，再用TWD期貨把美元負債轉換成台幣負債。雖然歐元相對美元也是低息貨幣，但對於主要收入來源是台幣的人來說，風險可能較低。在IB借日圓換美金也是一種可能作法，不過IB的margin rate還是比期貨的隱含利率會高上一截。話說FX戰士久留美這部漫畫，一開始主角的母親就是short JPYlong AUD做carry trade，結果遇到2008虧掉2000萬，最後跳樓
作者: Albert0912 2022-05-08 21:12:00
台幣美金已經各半了 太貪婪的話美元再多也不夠買兩邊市場選便宜的買前兩年投太多美元 該是準備回台一些了
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slchao (slam)
2022-05-08 21:25:00謝謝d大，這感覺有點複雜，我再多研究一下
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daze (一期一會)
2022-05-08 22:17:00是說台幣carry trade說有premium，可能也是年化1~2%而已。不過換一、兩萬鎂的話，其實影響有限。
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QQPRGG (太神啦)
2022-05-11 16:07:00講白了不就是在猜股市跟匯率漲跌嗎?算得準乾麻定期定額 直接全部all in多空就好
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goldenred (狗在金磚上追著貓跑)
2022-05-12 11:40:00我去年九月九日的時候，存了年息0.4%[當時這是優惠利率當時的美元利率大概是年息0.25%左右。結果，按月給息當時台幣年息約0.85%。換美元，真的是頭殼壞掉A DA MA壞掉了。可是看好美元。就義無反顧。存到年息只有0.4%這中間不斷有理專來推薦各式各樣的投資機會!我就是很鐵齒，現金為王。不為所動。還好，意志堅定當初來推薦的所有投資機會，現在看起來都是陷阱微薄的年息0.4%我就很滿意了。現在看起來，不錯耶!