作者:
HYPerTW (HYP)
2021-07-10 13:09:25日前剛完成DTC，小小心得分享
前言：基礎知識及作法我是爬文跟Google後照著做，這裡不詳述其步驟
1. 歷時約四、五個工作天
7/1 送出申請：富邦現場，TD用Message Center 送出親簽的TDA 139 影像檔
7/3,4,5 為周末假日及美國獨立紀念日補假
7/8 收到Message Center 通知完成，同步確認富邦股票歸戶並收取一檔US$25的費用
2. 填表所需的資訊
富邦所需的都可以寫信問TD客服，要注意的是
a. account name vs client name
account no. vs client account
問TD都是同一份資訊：你在TD的戶名跟帳號號碼
我一開始誤會有一組應該是TD在DTC 的戶名跟帳號號碼(被富邦提供的資訊誤導)
其實不必要，填一樣就好
b. 富邦另外需要電郵做聯繫(名字跟電話反而不需要)，表格沒有是口頭被要求
這邊提醒一下。所以最後資訊如下:
聯絡人：Transfer Team
聯絡人電話：800-669-3900
[email protected]
c. 股票的CUSIP，History & Statements 裡的confirmations裡面會有
成本也是從這裡出
證券名稱我也是抄confirmations裡的:亦即 VT 我寫成 Vanguard TT Wrld ST ETF
交割日不寫，原本我以為是我在TD 交割的日期
但營業員說這邊指的是要交割到富邦的時間？？
d. 富邦的時間都不壓
複委託帳號留空 (我照系統上的填，營業員說有誤，後來乾脆請富邦填)
e. TD 的 TDA139 form:
symbol/CUSIP 我只寫VT兩個字，沒像寫在富邦那邊那麼搞剛
receiving Account title我寫 "Fubon Securites Co. Ltd. (to 我身份證字號)"
對TD 來說，除非有對過我給TD的報稅編號，不然TD 應該不知道接收方是否真的為我本人
在7/1送出後， TD 並無特別打電話或再問過我其他資訊
7/8就成功轉移了
下一篇，再來分享關於富邦複委託及TD、嘉信接下來的規劃
作者:
youngice (youngice)
2021-07-10 13:16:00謝謝分享
作者:
slchao (slam)
2021-07-10 13:28:00感謝分享，富邦收25，TD有收費嗎？
恭喜回到複委託的偉大航路~付個0.15%的手續費，就可以把心思專注在投資上，這麼划算的事情，懂的人自然懂。
DTC轉回來應該只有賣出的時候要charge手續費吧？
作者:
peterkan (Peter)
2021-07-10 20:58:00據說永豐不收費。
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2021-07-11 01:12:00轉複委託後TD就不負責當年稅的問題，有可能被踢皮球
如果不考慮税、手續費，是不是國外賣掉匯回台灣再買比較簡單？不過金額夠大的話，手續費是一筆錢，不過轉念想想，1000萬也才charge 1.5萬手續費其實也沒多多少
作者:
popolili (joyjoy)
2021-07-11 02:00:00謝謝
作者:
slchao (slam)
2021-07-11 10:37:00國外賣掉匯回再買？會更貴吧？
作者:
Gyin (Gyin)
2021-07-11 12:38:00賣掉匯回台灣再買會有時間差
作者:
Delisaac (Time waits for no one.)
2021-07-11 16:11:001.5萬讓券商幫你解決很多事情 給你能幹嘛？笑死
作者: assassinleo 2021-07-12 06:56:00
海外賣掉部分再匯回可以用較低手續費實現部分資本利得，減少未來複委託賣出要繳的海外所得稅。
我當年DTC回富邦前事先買賣一次，實現獲利再回台參考看看，DTC富邦複委託可以爭取看看免費用
作者:
slchao (slam)
2021-07-12 08:47:00海外賣掉再買回, 再DTC匯回, 一樣實現資本利得
作者:
windalso (windalso)
2021-07-12 13:17:0015k給別人能達到目標 給你有什麼產值？