小弟美股新手
正在等新護照下來開戶
以下是小的淺見,不知道有無錯誤?
我根原PO一樣
都是想要從美股->英股
我就是貪圖那15%的免稅額度
所以我最簡單的算法是
IB的帳管是120美金
我只要讓我的免稅減免額度>120美金
也就是=>帳戶投資金額*2%(預估殖利率)*0.15>120
也就是至少投入4萬美,那就跟美股差不多了
隨著每年投入,當然在IB的資金會越來越多,就越來越划算了
比較仔細的算法是
我目前預設VUSD 50%, VWRD 50%
假設殖利率都是2%
VOO總費率
=稅務比例+內扣比例
=2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62%
VUSD總費率
=2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37%
0.62%-0.37% = 0.25%
VT總費率
=2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75%
VWRD總費率
=2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43%
0.75-0.43=0.32%
如果以各兩萬美金投資
20000*0.25%+20000*0.32%=114美
所以如果我原本投資美股VOO+VT
轉英股VUSD+VWRD
以投資四萬美,各50%
是可以省下114美,剛好差不多可以補足開IB帳戶的管理費
至於VWRD跟VT的內容有所差異
這就不是我這菜鳥新手考慮的了
畢竟我只想要一隻全球市場,雖然VWRD只有全球大,中市場,無小市場
但我覺得夠用了
以上很多資訊都是參考網路文章做的功課
至於複委託,我完全沒考慮過@@
另外請教各位大大
如果手上有200萬資金可投入
以前三年每年50萬
第四年開始每年30萬投入
這樣投入的方式
會比一年投入好嗎?
小弟打算從台股轉往英股發展
台股就小玩而已
請大家多多指教
※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言：
: 請教板上先進，
: 目前有想將VT+VGIT+BWX合計約40k美金售出轉換到英股VWRA+IGLA以降低稅金，
: 假如券商從FT改成IB的話每年有帳管費用10*12=120美金(含手續費)，
: 改用台灣券商(如富邦)的複委託好像會更划算。
: 想問以上規劃有無需改進之處
: PS:感覺IGLA不是那麼恰當的標的，不知有啥適合的無貨幣避險全球投資級公債ETF？

全持有英股路過推

我個人是一次200多萬直接美股轉成英股, 另外VT以前也是只追蹤FTSE ALL WORLD INDEX, 到後期才改成FTSE GLOBAL ALLCAP INDEX, 目前VWRD也是追蹤FTSE ALL WORLD INDEX,未來隨著資產規模增加或許也會跟VT一樣改追蹤範圍。目前看起來VWRD正在走VT曾經走過的路所以很多人介意VWRD的世界涵蓋率，實際上VT在2012年以前就是美國版(註冊)的VWRD另外理論計算出來的差異0.32%,是基於股價不動的計算實際上在長遠的投資下,假設股票長期會上漲, 那每年差距會大於0.32%https://luffydad.com/ireland-domiciled-etfs/ 可參考

感謝分享,我再研究研究

VWRD我算的預扣稅率是11.61%。dividend income的數字應該是還沒被扣預扣稅的，所以應該是7444601 ÷ 64119281=11.61%

感謝樓上，是你說的那樣沒錯。不過部落格內有補充說明，但數字懶得改了，因為最後算出來的數字大概差不到0.01%-0.02%