各位先進大家好,有些小疑問想麻煩各位先進,謝謝。
最近會開複委託,想以簡易的方式投資全球市場。
個人年紀38歲,已成家,有一個小孩,無房貸。
初次投入金額為30萬鎂,每年約可再投入1.5萬鎂直到退休
(約60歲)
*目前資產配置策略如下:
1.股債比50:50,個人偏保守。
2.選用累積型ETF,省去股息再投入問題。
3.想取得全世界平均報酬即可。
4.股債比偏移超過15%,執行再平衡。
*股票選用 VWRA,(英股)
FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating
英股部分 VWRD 與 VWRA 比 VT 更具稅務優勢。
*債劵選用 VAGU,(英股)
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF
VAGU 比 BNDW 追蹤的指標看起來,多了避險功能,
其主要的功能性是?
全球債劵ETF在英股是否有比美股更具有稅務優勢?
(VAGU 是否比 BNDW 更具稅務的優勢?)
這個資產配置的策略是否適合個人狀況??