TD Ameritrade在2012、2013年停止國際投資人的支票帳戶服務。
在2014年Rib大的網誌也有紀錄，透過ACH從Firstrade轉出資金時，
被電話追蹤「勸告」，這種行為說不定會被認定是洗錢。
後來Firstrade就停止了國際客戶的支票帳戶和Debit Card相關服務。

感謝分享

呃.....我最近也要從嘉信轉IB

可以問一下版大，每次ACH大概多少錢嗎？

感謝心得

可能對他們而言金額太大了，沒有考慮過直接去美國的銀行開戶嗎？

五萬鎂以上其實就算大額 會被主管單位注意

用TD發動ACH到嘉信也算嗎?

感謝心得，看來嘉信的優惠正在縮減，若ACH受到限制，對想在TD買免佣ETF, 現金轉嘉信用debit提領的海外投資者來說，勢必造成不便

同樣的問題，原PO是由TD發動嘉信轉出被警告，還是嘉信發動?

我也覺得是金額太大的關係，這三個月我使用了ACH共七次沒有接到任何電話

我之前有在網路上看到有台灣開BoA帳戶的資料，但後來那個部落格很像被檢舉，台灣金融監理單位介入就無疾而終了

ACH真的要小心，上次多打1個0另一個帳戶變負的......

我最近轉兩次共三萬鎂沒事 想請問有被警告的人是轉多少啊@@

原波有說呀, 每次4-6萬鎂。可能金額真的太大。還是開個銀行戶頭吧～

都是自己的帳戶怎麼會有洗錢疑慮..看不懂

TD跟IB都不是自己名字的帳戶吧.....

上面有說都是自己的名字

美國的銀行帳戶和券商帳戶的權限差很多嗎？

嘉信的這個checking account是個虛擬帳戶，問客服得到的答案，如果是額度關係的話，跟虛擬帳戶不曉得有無關係話說這個checking account是自己名字的虛擬帳戶，這在台灣也很難想得到吧

根據美國洗錢防制法，轉賬金額超過五萬鎂就算是大額交易，金融單位要主動申報給美國主管機關並隨時接受相關單位查核。所以建議po將轉賬金額縮小(安全範圍是小於3w鎂)美國現在抓這個抓得非常之嚴

那請問匯款回台灣有限制嗎？

結論就是你太有錢了想自由移動也會被卡住其實跟台灣要匯出去 50 萬台幣就要問東問西差不多不過客服語氣會讓人不滿就很沒意思了, 的確讓人想搬走 w我只拿來繳自己美國信用卡款 (應該也是 ACH?) 就沒問題

我從TD發動轉3萬, 沒事@@