[心得] 關於投資配置

作者: arcadian (Mac)   2017-05-17 09:13:43
看了一些板上的文章有些感想。很多人把投資分在好幾檔ETF,大概是覺得那樣比較穩當
。可是其實長期下來報酬率還不如就買一檔VTI。我在2007,2008年時,覺得美國經濟泡
沫,就把一部分資產買中國基金跟股票,結果是泡沫爆了以後,全球沒有地區倖免,因為
今天全世界都連在一起。美國大概還是最快回來的,因為頂尖的公司還是美國最多,這些
公司自然會找到方法解決問題。VTI本身就接近1500家公司,已經夠分散了。不少公司在
全球都有業務,實際營運也是夠分散(想想Google, Facebook, Nike, Disney, Amazon,
Starbucks, Visa, Master, Netflix, Activision Blizzard,...)。真的覺得沒必要把投
資分在四五檔ETF。個人想法分享一下,希望大家投資順利。
作者: chaver (chaver)   2017-05-17 09:27:00
確實最近回顧投資,中國或其他新興市場etf,跌的比較凶漲的比較少,唯一贏的只有配息率比較高。
作者: nicejerry (半糖綠加珍珠)   2017-05-17 09:44:00
單純的投資,VTI、VT或AOA擇一其實就夠了
作者: gundam00 (傻那駕駛中)   2017-05-17 09:58:00
我是股債用VTI和BND做8:2的資產配置 儘量簡單化
作者: amnotu (白告)   2017-05-17 10:23:00
這麼厲害可以擇一?那找飆股就好啦幹嘛要ETF?
作者: dnac6h12o6 (steven)   2017-05-17 10:25:00
Bogle也是這樣認為..但單押美國還是會擔心...
作者: nicejerry (半糖綠加珍珠)   2017-05-17 11:17:00
不懂樓樓上的想法,會選股的人當然買個股就好了有些人就是不知如何選股,才推薦大盤指數ETF就好看來還是不懂資產配置的單純投資概念
作者: ffaarr (遠)   2017-05-17 13:39:00
過去十年是美股比較好,但下個十年誰也不敢確定。你如果回到2007年就知道,當時美股的過去表現最差。大家都搶買新興市場歐洲,結果已經知道了,你現在看好美股當然也ok,但可能結果就像以前看好歐洲新興市場的人一樣覺得不擔心這種結果的話,當然沒問題vti的分散的確也夠了
作者: kitten123 ( )   2017-05-17 14:11:00
又一個不懂資產配置概念的...
作者: gundam00 (傻那駕駛中)   2017-05-17 15:51:00
我只是想在美股大空頭時 藉由債券減少資產組合的波動才加入債的 如果能確定接下來美股30年都是多頭 那我會毫不猶豫持有100%股票型的ETF...
作者: ffaarr (遠)   2017-05-17 16:41:00
頂尖公司跟未來績效會不會好是兩回事。大家都知道的頂尖公簡單說,如果你對美股的想法是「看好」才買,那不怎麼推。
作者: niss (niss)   2017-05-17 16:44:00
大家都說美國倒,其他也不會好,這也只是大家"說"而已。我是覺得歷史很長不只三十年可以看,過去不無法代表未來,可以確定的是人總是不會從歷史裡學到什麼
作者: ffaarr (遠)   2017-05-17 16:45:00
如果你的想法是,我就買美股,表現比其他股市差也無妨那我覺得ok。
作者: LTpeacecraft (集氣是需要時間的...)   2017-05-17 17:39:00
如果發生區域性天災呢?像日本那樣複合性災難或當年台灣的SARS防治失敗,不能只單看經濟因素吧
作者: amy35 (耶耶耶)   2017-05-17 18:53:00
你文字已經透露 你的信念美國"大概"還是最快回來的...表示沒人能百分之百保證所以才用比例分配各區
作者: reil (REIL)   2017-05-17 19:39:00
認同,一檔VTI就夠了
作者: lantimes (lantimes)   2017-05-17 22:50:00
全球配置不要賭,但如果就是只看好美國,那只買VTI也無妨,畢竟每個人想法不一樣,想我就買NOBL
作者: ffaarr (遠)   2017-05-18 22:32:00
在成長階段報酬好的原因就是大家還不確定它是不是頂尖公司大家都知道了以後報酬就沒這麼好了。
作者: reon (Traveler)   2017-05-19 01:08:00
頂尖的公司還是有護城河優勢~優勢消失前~持續持有長期投資~買股息貴族和股息君王~在本益比偏低或市場重挫買進就這麼簡單~~套Howard Marks在書裡講的~再好的公司買貴了就是一筆失敗的投資~~有人發現小型股為什麼年績效會比較好~其實不是小型股績效好因為小型股在股市重挫的~出現了更多超額的風險溢酬~所以才好意思就是假如你沒有在股市重挫買入小型股~而是多頭時期買入歷史上報酬都是比大型優質股來的差~~股市超跌~到底該買小型股還是像股息貴族?這就完全取決於個人策略~~你如果要做短的可以買小型股但是如果偏好長期持有~那麼就是巴菲特講的價值投資~那麼就該買像股息君王/貴族等優質的公司股票~

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