銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419
2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導
近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集團
勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討內
部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重
大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。
他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控缺
失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。
至於金管會防範措施為何？童政彰說，
一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易
態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進行
犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。
二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要依
照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，2017
年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃
申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險
屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。
四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實。
作者:
cloudccw (.....)
2023-01-12 13:28:00約定帳號48小時生效～
作者: blackfire (熊) 2023-01-12 13:37:00
防詐又變成行員的責任了？警政署是倒了嗎？
作者: xerioc5566 2023-01-12 13:59:00
第4點這球踢的不錯
作者:
oklaptt (就是要ptt)
2023-01-12 14:19:00金管會就是低能阿
作者:
pr98293 (azsx1231)
2023-01-12 15:02:00又要多一堆莫名奇妙的控管報表了
作者: ridiculousYA (Roger) 2023-01-12 15:23:00
行員到底是警察還是國稅人員還是法官還是業務？
作者: hdy612179 (hdy612179) 2023-01-12 16:06:00
防詐是行員的任務？
作者:
Nocp (呼嚕嚕)
2023-01-12 17:55:00客戶賺錢好棒棒，賠錢都你的錯qq
作者: linda1105twt (haning) 2023-01-12 18:24:00
…
作者: neverever116 (天道酬勤) 2023-01-12 18:50:00
北七金管會
作者: Kysol9 (聽說崩崩回來過) 2023-01-12 20:05:00
原來防詐是行員的任務
作者:
fickle85 (PV=nRT)
2023-01-12 20:26:00厲害了第四點
作者:
lolicum (壓力大 想想蘿莉就舒壓了)
2023-01-12 20:41:00兩天怎麼夠呢？我建議除非有拿戶籍謄本證明血親關係的約定轉入都要延後半年生效啦
作者:
sam80354 (~Q.Q~)
2023-01-12 20:55:00公務員最會推工作了，責任都是別人要扛
作者:
uniqmo (Sirius)
2023-01-12 22:53:00防詐是銀行員的責任？腦子是個好東西，希望金管會各長官跟被詐騙的民眾們都有。
約定帳號審核期間兩天要審什麼？？今天詐騙戶就是會多等你兩天，此舉只會影響一般用戶
作者:
INNBUG (最純潔的傑)
2023-01-13 12:28:00薪水提高治百病
詐騙刑責不拉高 直接視同搶劫不就行了 還行員的責任廢物政府
作者:
Kydland (RBC)
2023-01-13 20:51:00會被大法官宣告違憲
果然金管會狗官都是沒腦袋的 幹幹拎娘金管會怎麼不發給給行員 操 行員要抓逃漏稅還要防詐騙 還要應付低能狗官的要求要銀行承擔義務負責任 你他媽的金管會給銀行什麼權力了？
作者: ghostwind120 2023-01-14 01:33:00
金管會不就一堆天龍人
作者:
k85564 2023-01-14 12:49:00Sop訂出來啊
作者:
gnehgneh (eddiehuhhuh)
2023-01-14 14:19:00行員攔阻詐騙比警方偵破詐騙集團還要重要？
作者: winnieisme 2023-01-22 12:13:00
低能金管會
作者: ppuuppu (nonoon) 2023-01-22 21:22:00
銀行員問一下就被客戶哭爸哭媽，金管會到底還想怎樣
作者:
g6526g (Helen)
2023-01-23 18:31:00客戶大吼大叫說自己沒被騙，是行員歧視他，金管會怎麼說？