立委憂：投資型保單恐釀下個金融風暴
2020-04-27 14:40 聯合晚報 / 記者葉憶如
新冠疫情全球蔓延，立委吳秉叡今日上午在立法院財政委員會質詢時表示，這波受新冠疫
情影響，許多老年人「過去」所買的投資型保單連結境外的基金、債券等等淨值大減，恐
怕是繼現金卡、雷曼兄弟連動債、目標可贖回遠期契約（TRF）之後，國內金融風暴下一
個爆發點，要求金管會主委顧立雄要特別留意。
他建議，現在規定70歲以上高齡者買投資型保單需錄音錄影，看看年齡是否下降？顧立雄
表示：「可以來研究看看」。
吳秉叡憂心投資型保單因疫情影響淨值大降，讓原本想要做為傳承或資產累積目的老年保
險，因淨值不斷縮減，導致保單價值不斷縮水，甚至恐有保單失效之虞，近期投資型保單
消費糾紛愈來愈多。
顧立雄說，近年來針對保險公司不當招攬，讓保戶借錢買保單或與關係銀行互通客戶財務
資料不當推薦等，金管會已改進相關招攬辦法，並加強裁罰相關個案，同時對於70歲以上
的高齡長者買投資型保單錄音、錄影，希望導正不當招攬情況。
至於政策上路之前70歲長者買投資型保單有糾紛部分，顧立雄說，就算沒有錄音錄影，也
還是有KYC（認識客戶）與KYP（認識商品）這二部分的要求，若這二部分當初有涉及不當
招攬，他說「當事人可以陳情，他會要求保險局來進行了解並進一步處置」。
來源:
https://reurl.cc/nzrL9n
心得:
好啊，現在理專還能做甚麼
都沒生意到只能收收件、見簽對保了