系統送來的疑似洗錢案件
會每一筆交易對去對用途嗎?
還是抓大金額的交易用途就好?
真是查都查不完……
重點不是大家怎麼做，而是你家稽核跟金管會希望你們怎麼做，所以問業管比較好
作者:
kutkin ( )
2018-03-09 19:30:00一樓中肯
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-03-09 19:43:00聽同事說,有拉出疑似的交易,還要打電話去問客人用途-.-這樣不就提醒正在洗錢的客人已經被監控了嗎?真的為了洗錢交易的事,大家弄到有點走火入魔,人人都是洗錢可疑份子XD
作者:
kutkin ( )
2018-03-09 20:10:00你可以不打 反正交卷就好
問題也不完全是金額大小、態樣也不是每一項都是以大額為篩選指標～重點是確實落實kyc,也就是要能說的出資金的來源與去路、還有合理的佐證資料！
最近一年相關裁罰就幾種層次、第一種是制度設計規劃不完善、一種是制度未落實執行、一種是執行了但是沒有留存查證軌跡或佐證、也有混合前面三種的、大概是這樣～
作者: luxluxlux (我不是拉克絲) 2018-03-09 22:14:00
我們主管還要我們補寫前年的報表 根本寫不完
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2018-03-09 23:08:00想辦法學會通靈吧,唉...
作者: liontall2004 (羽星風痕) 2018-03-09 23:31:00
一樓中肯一半,問業管只會回你要觀察客戶瞭解客戶屬性啊再自己判斷啊！！！
作者: floataway 2018-03-10 00:37:00
樓上中肯，業管和洗防多數根本不知道營業實際情況啊…
所以就涉及到銀行要分散式管理還是集中式管理、分散給營業單位最瞭解客戶、但是工作量會影響到日常作業、集中給防洗錢管理、不見得瞭解客戶、而且一般洗錢管理單位的編制也無法負擔全行的作業量、各銀行要自己考慮哪種最適合～
我只是比較好奇為何放在帳上10-20年的萬年定存戶還要進行該死的高淨值資產證明...20年前段資料是要我跟鬼拿嗎.