事情是這樣的
我前天（1/6）入金100萬，
要準備轉到OKX買U
昨天（1/7）被幣託通知說要提供資料，
我有爬過文，
想說100萬可能會被風控，
結果真的被風控。
然後不意外的要求補資料，
三個月的交易明細、薪轉工作證明、OKX的地址
————以上我都還可以接受
回覆之後又要補說這一百萬的來源
我回覆說這是父親給我投資使用，
並附上家人的存摺封面（上面有戶名）
我在辦幣託帳號的時侯就已經有拍身分證KYC
他一定知道那是我父親
———-這時候已經有點不爽了
最後一封信他又要求我提供父親三個月的交易明細
我覺得非常誇張
1.我父親並不是幣託的客戶
2.我父親轉帳時銀行方就已KYC
3.我資金被卡在裡面不能使用且無息
4.我感覺我像罪犯，錢被卡在裡面不能動只能一直提供機密資料
後來我回覆我不方便提供
幣託給我罐頭訊息：
說沒辦法提供的話只能關我帳戶（我甚至不知道他是用哪一條法規要我提供我父親的資料
）
請問這情形還有什麼處理方法嗎？
我真的覺得非常誇張可以濫權到這種地步，
台灣在這一塊真的是落後國家。
另外補充：我有致電給金管會了，他說幫我轉達幣託，但我致電後的兩小時左右就收到em
ail。
內容就是罐頭訊息，要求我補資料不然就關戶。
再次更新：
無奈之下今日（1/9）只好請家父跑一趟銀行
去申請交易紀錄，
銀行方主管很警覺，
有來電詢問我的目的，
解釋了大概快十五分鐘才放行。
但好像還不放心通報警察到場，
警察還跟家父告誡不要玩這個啦，
這個很多都是詐騙，
還好最後有順利完成。
完成後截圖傳給幣託後，
一個小時後就解除風控了。
非常感謝板友們的回覆、討論，
祝大家今年瘋牛年資產都能翻倍，
再次感謝！

很正常

為什麼你入金幣托，卻準備去OKX買u? 是要以什麼形式轉去okx?大額應該用電匯外國交易所，成本較低又不會被風控吧？除非銀行戶頭也直接被控。

看來離關戶不遠了，交易所風控本來就很正常，你提供給交易所100萬的來源，看是薪資收入，或是其他所得才行

重點就是要查你100萬的來源，誰知道你爸到底有沒有錢

誰叫你要一次大額，一點一點搬

詐團的理由本就千奇百怪，父母給的、賣房子的、路邊撿到的，放走贓款最後倒楣的是交易所

kyc不是反洗錢，你應該是個不同東西喜歡混為一談的人

法規是50萬以上都會有比較多的稽核手續，往後還是分次比較保險

下次記得不要超過50萬，不然都得走程序

我記得你有承認幣託可以還你錢，是你自己想保帳號嗯嗯，很嗆

我覺得幣托肯定會要知道來源，看你是提供三個月的銀行明細，或是問看看能否提供其他資料證明來源銀行kyc只會問受款方是誰，這筆資金用途是什麼，而且如果你父親的帳號有約定你的帳號，銀行根本沒機會kyc

習慣就好

不爽就不要用而已，金管會自己要求的，每間交易所都一樣，不然你要用MAX、XREX？不好意思這兩間更龜毛

洗錢防制法之類吧。諮詢看看能不能告成他們侵占？能的話強力支持。cex亂風控押錢取個資真是太機掰了！

恭喜，就是政府給的權力，出金也算業務https://i.imgur.com/Zg34bo6.jpeg除非金管會認證你這筆錢沒問題還繼續扣押才能提告侵占這幾家才剛因為前年審查不確實被罰款，肯定更嚴格

沒錯，不正當，所以不要用，有政府，好安心侵占怎麼告？交易所說要關帳號退款了，你自己不接受而已

關戶退款，然後幣安C2C也被關了，只好去找風險更高的

我覺得樓主還是乖乖的提供資料，如果關戶退款所耗的時間一定更久....

塔綠班執政就是這樣 台灣交易所只會越來越嚴格

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沒錯，就是過街老鼠

關戶原路退回，Max的經驗蠻快的，幣託我就不清楚了。

風控規則就是這樣 已經理解風控規定爽用台灣交易所中

我國泰臨櫃電匯國外交易所也跟你差不多 我還VIP勒電匯出去金額小於放在國泰的定存額 照要轉入帳號的明細現在連聯徵800 銀行放幾百萬 有房有地都把你當人頭戶看感謝詐團跟只會怪政府銀行的被害者 哪天ATM領錢要跟AI對話幾十分鐘也不意外

風控要的就是金錢來源 給無關的資料就會繼續要下去一堆被詐騙的都有房有地 正常一開始要薪轉證明 可能是當初KYC主要資金來源寫薪轉

行員沒說到詐騙 因為我都答得上 就是一直凹資金來源最後定存質借出來才放行= =..白白送一天利息跟加密相關的 資金最後從本人定存/券商交割款來的比較沒那麼囉哩八縮

不是，這個不就金管會要公司做的，找金管會投訴，沒用吧

小額多次慢慢搬

跟交易所無關，是金管會的規定…你交易交易所有錢賺，開心都來不及了…你要抱怨請先搞清楚對象…

理性討論，會不會是你平常交易明細還有薪轉跟100萬差距很大？所以這突然的大額幣託肯定不會接受你給自己的資料，還需要你爸的資金來源以證明你爸平常的資金流動都接近這個數字

請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？

你自己也心理有數 短時間大筆入金容易踩到風控乖乖照規定提供資料你會有損失嗎？

跟金管會投訴很好笑，金管會只會覺得幣託做的很棒

垃圾政府 正事不做整天搞人民

這就是金管會往下要求他們做的啊，開始要求交易所比照銀行等級辦理，嚴格審視金流

很早就說啦，幣圈丟給金管會管理絕對是禍不是福不過全世界都一樣啦，整個幣圈都已經徹底被銀行與政府捕獲了而這就是加密貨幣在2017年後跑得不夠快的下場https://i.imgur.com/f7V1h49.png在那邊喜孜孜地慢慢走，當然就是被敵人當獵物捕獲現在加密貨幣再也不代表經濟自由了你必須透過政府特許的交易所與重重的KYC/AML才能交易假如不想要這些麻煩的話，那就給金融機構管理費買ETF終究變成銀行資料庫裡的無用電子訊號

去銀行領錢超過50萬都會被關心了，金流有問題也會要求提供相關資料佐證，這個都接受不了，你可能只適合去使用國外的交易所

問題根源是詐團跟無能政府 受害的都是守法的善良老百姓

你在台灣拿一百萬去銀行開戶 行員也會請你提供來源好嗎==

國外交易所突然大額也是關戶沒二話

金管會無能，你在這生氣也沒用，不爽直接殺去金管會

拿 100 萬開戶，銀行看到來源是爸爸存摺就給過了吧如果爸爸的資產來源有問題，應該是爸爸銀行那邊在匯出時就要擋了

問題根源就是在無能政府，難怪當不成亞太金融中心，現在課本裡面只能喊喊科技島而已，然後台積電已經變成國小社會科了

這就反洗錢霸王條款 台灣ㄧ堆智X容易受騙 政府剛好舉防詐大旗搞你們 反對就是在助長詐騙 現在你匯個錢到他人戶頭 你報案 他戶頭就被凍了。 他無辜嗎？不好意思這是打詐必要手段

洗錢防制法啊，現在就帝王條款，謝謝金管會

@sin59466 ..我kraken和cb剛開戶就電匯百萬 沒關戶啊?還是你的單位是要百萬u= =?kreaken甚至沒法幣入金過 照樣usdt轉進去電匯美元回台

可以理解樓主感受 不過正常使用和濫用一線之隔看不到螢幕前面的人的意圖

借問一下，若我要從MAX提領80萬元，是不是今天先領40萬元(不超過50)，明天再領40萬元，這樣就不會有風控的風險？

吵這根本沒意義，這就上級指示要嚴查金流

不一定現在管得還算鬆的,以後立法完善可能毛更多

https://i.imgur.com/d1T6EmI.jpeg 所以我運氣不錯囉早上67萬台入U出到幣安沒事而且很快

政府只想收稅但是又不設立合法平台，只想圍堵消滅幣圈，把VASP變成特許行業（必須向政府繳納規費，包含法定的和地下的）

AML的標準本來就是黑箱和有罪推定，問這個的確沒用最好的就是設定某個限額以上才有AML和KYC的義務黃金一直都是那樣做的，結果到Crypto就直接通殺https://i.imgur.com/oONx3ds.png不明確的黑箱標準，其實就只是要搞人，最好都不要玩

AML自從發明以來就是有罪推定先卡再說

阿就有人嫌台灣詐騙太多都不管政府管了就是現在這樣

我去年底xrex開剛戶匯3萬美進去買u提到bybit沒被風控

你這樣算好的，至少還有審核的機會，沒有無預警突然把你關戶

請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？

政府專搞人民 詐騙繼續爽賺

他們說一句怕你爸洗錢就好…

所以還是沒關？BitoPro最後審核過了？

台灣在這領域確實還很落後沒錯,DYOR就會知道了不然就是花時間據理力爭,又或者是你這等值的金錢來源放在自己的帳戶流通個三個月到半年,查帳就可以說自己的不然從你內文的邏輯來看,應該就單純只是你爸給你錢投資但可能預設立場只是讓你買股票基金,沒想到你要丟加密幣但老一輩的人跟警察對這接受度本來就比較差,你又不想去讓你爸知道實際的投資標的跟策略,想要避免麻煩所以一開始最好的做法就是別拿家人的錢投資,用自己賺的錢來做,財務獨立性也比較好不然就是開門見山的把自己的策略分享給家人,就像在外工作做簡報那樣,用圖表數字說明你的邏輯,一切都會很自然

我才從銀行轉帳45萬到幣托就被風控，後來只能乖乖提交資料才解控