防洗錢！虛擬幣交易 超商不納管
防堵洗錢漏洞，金管會與法務部會商達共識，虛擬貨幣納入洗錢防制管理的範圍，將以加
入自律組織的近20家業者為管理對象，包括虛擬貨幣平台業者及交易所，超商則不在直接
納管範圍內，將在下半年預告子法後上路。
據悉，已加入自律組織的業者包括BitoEX幣託、BiTPoint幣寶、BitRabbit Exchange、
BiTWe、BitAsia、Ktrade等。
比特幣等虛擬貨幣交易盛行，引發洗錢防制疑慮，亞太防制洗錢組織（APG）將在8月召開
會員大會，通過對台灣的評鑑結果，在APG通過評鑑前夕，國內對虛擬貨幣洗錢防制納管
有具體進展，對我評鑑結果將有正面助益。
至於超商不直接納管，而是交由虛擬貨幣業者自行控管，官員表示，虛擬貨幣業為符合金
管會訂定的洗錢防制規定，會透過代收付契約去約束超商，業者控管每人每天可用現金在
超商買虛擬貨幣限額等，不致有反洗錢的漏洞。
知情官員表示，經過多次研商後，金管會與法務部已達共識，虛擬貨幣業者納管範圍，將
比照融資性租賃業作法，以加入公會者為納管對象，因虛擬貨幣業沒有公會組織，因此以
加入自律組織為對象，較為明確。
只要是加入自律組織，參與虛擬貨幣發行、銷售者，都須納管，在報行政院核定後，金管
會預計在下半年預告訂定相關子法後，就可上路。
根據金管會資料，目前國內虛擬貨幣自律組織主要有兩大體系，包括「台灣區塊鏈暨加密
貨幣自律組織」及「亞太區塊鏈產業自律聯盟」，扣除重疊成員後，有近20家虛擬貨幣業
者。
官員表示，根據相關部會敲定的納管範圍，包括從事虛擬貨幣交易平台、交易所，及STO
（證券型代幣發行）以外的ICO（首次代幣發行）的業者，只要加入自律組織，都是納管
對象。
官員說，因金管會將開放STO並訂定規範，屆時發行一定金額以下者將走群募機制，發行
者須有券商執照，券商已有反洗錢規範，不在虛擬貨幣業納管範圍內。
金管會去年7月發函要求銀行，透過採實名制方式，要求虛擬貨幣平台業者做好洗錢防制
；未來依洗錢防制法納管，則是直接將虛擬貨幣業納入反洗錢管理，比透過銀行管理更直
接有效。
https://money.udn.com/money/story/5648/3875810
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