雖然原潑是問面交,但其實線上交易還是大宗
畢竟還要出門,而且金額太大會有人身危險(?)
我是沒面交過
所以我來聊一下線上個人對個人交易
個人對個人的比特幣交易流程,以不面交來說,被詐騙的方式主要是兩種
1. 三方詐騙
2. 人頭戶詐騙
三方詐騙比較不好理解
在這種詐騙中會有兩個受害人,一個詐騙者
但我認為這個可以防,但要不怕麻煩
人頭戶詐騙則是對方直接跟你交易
就是擺明了要騙你錢,也不怕帳戶被凍結,因為是人頭戶
以目前線上交易不成文規定,是要先匯錢再給幣
原因很簡單,因為匯錢之後沒給幣,還可以從銀行帳戶追人
如果先給幣,對方不匯錢的話,根本找不到人
等於要求先給幣可說是騙人沒成本的,所以要先匯錢很合理
所以在這裡就出現了一種現象
賣幣的人必須承受的風險是三方詐騙風險
他不用怕人頭戶因為是先匯錢再給幣
而買幣的人必須承受的風險是三方詐騙風險+人頭戶詐騙風險
而要消除人頭戶風險的方法就是透過託管平台
也就是localbitcoin.com
所以以賣家而言,他只要確定不是遇到三方詐騙就好
但以買家的角度來看,除了要防三方詐騙之外,
要消除人頭戶詐騙的風險,還是得透過localbitcoin.com之類的網站
除此之外幾乎是沒有任何方法可以防止對方用人頭戶騙你的錢
但即使是使用localbitcoin.com之類的網站
買賣雙方都仍然無法消除三方詐騙的風險
好消息是三方詐騙是可以預防的
不像人頭戶詐騙,只要不透過平台
人頭戶詐騙幾乎是無法預防
而三方詐騙的預防方法
簡單地來說就是要透過視訊
在鏡頭中看到對方的銀行帳簿和你們雙方對話在同一個畫面
最好是從視訊中,能看到對方電腦寫著你們的對話中
談到加密貨幣接收地址跟
你電腦中對話時談到的加密貨幣接收地址是否相同
如果因為設備的不足,例如你就是用電話傳訊息且用電話視訊
那你可以要求對方寫下"加密貨幣的接收地址"
最好寫詳細一點
例如你是買方你就要求賣方用紙寫"我是賣家,賣比特幣,
收到錢後我將會把比特幣送到1abcdefgh..."
如果你是賣家,你就要求買家用紙寫"我是買家,買比特幣,
匯出錢後請賣家將比特幣送到1abcdefgh..."
重點是"銀行帳簿"和"那張寫著比特幣地址的紙"要出現在同一個畫面之中
而賣家需要再多做一個確認是,你必須要確定收款時,對方的匯款帳號
真的就是視訊中的那個銀行帳號,而不是只要有錢進來就好
如果不是視訊中的那個銀行帳號,就有機會是遇到三方詐騙
這時最好就快退錢直接取消交易,不然有可能被凍結帳戶
這裡就不說原理了,不知道三方詐騙原理的人可以照著做就好
這樣做我想被三方詐騙的機會會降底很多
只是不可否認的是真的是麻煩了點
但總比被詐騙的好
今年開始比特幣個人對個人的交易很熱絡,這是之前沒有的現象
但隨之而來的詐騙也變多
比特幣在台灣己經被汙名化很久了
如果相關詐騙層出不窮,只會讓比特幣更黑而己
寫這篇希望大家能避免被詐騙
讓幣圈形象好一點
當然之後真有交易所上線,才是長遠之計
※ 引述《hsuzzzzz (Hsu2381)》之銘言：
: 大家好
: 小魯觀望了許久 想說先投個20000試水溫（雖然大家都說要跌了
: 本身不考慮交易所 所以找了線下交易（面交
: 我是用breadwallet
: 不知道有沒有什麼方式或是留意的方式可以避免被詐騙了
: 拜託各位惹 謝謝